在保险公司组织架构中,负责制定投资的整体风险控制战略和风险控制政

题目

在保险公司组织架构中,负责制定投资的整体风险控制战略和风险控制政策的是()。

  • A、董事会
  • B、投资决策委员会
  • C、风险管理委员会
  • D、风险管理部
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

风险控制委员制定和监督执行风险控制政策,根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估,并提出风险控制建议。 ( )


正确答案:√

第2题:

下列属于董事会承担的责任是()。

A.负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况。

B.负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

C.负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

D.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。


正确答案:A

第3题:

在期货投资基金制定的风险控制目标中,风险控制的具体对象包括( )等。

A.自然风险

B.政策风险

C.市场风险

D.上市公司风险


正确答案:ABCD

风险控制的具体对象包括宏观经济风险、政策风险、自然风险(如天气)、市场风险、行业风险、上市公司风险等

第4题:

风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成,主要职责包括( )。
Ⅰ负责对公司运作的整体风险进行控制
Ⅱ审定公司内部控制制度并监督执行的有效性
Ⅲ听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定
Ⅳ对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案:B
解析:
风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成,主要职责包括:(1)负责对公司运作的整体风险进行控制。(2)审定公司内部控制制度并监督执行的有效性.。(3)听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定。(4)对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策。(5)审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。

第5题:

风险控制委员会主要职责包括( )。
Ⅰ.负责对公司运作的整体风险进行控制;
Ⅱ.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性;
Ⅲ.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定;
Ⅳ.对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策;
Ⅴ.审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。不同公司情况不同,有些公司还分别设了投资风险委员会和运营风险委员会。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案:A
解析:
风险控制委员会主要职责包括:1、负责对公司运作的整体风险进行控制;2、审定公司内部控制制度并监督执行的有效性;3、听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定;4、对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策;5、审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。不同公司情况不同,有些公司还分别设了投资风险委员会和运营风险委员会。

第6题:

投资风险控制的主要内容包括( )。

A.设有风险控制委员会,从整体上控制风险

B.制定内部风险控制制度

C.内部监察稽核控制

D.会计系统控制


正确答案:ABC
115. ABC【解析】国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度,并在基金合同和招募说明书中予以明确规定:①设有风险控制委员会(或合规审查与风险控制委员会)等风险控制机构,负责从整体上控制基金运作中的风险;②制定内部风险控制制度;③内部监察稽核控制。

第7题:

金融机构的电子银行风险管理体系和内部控制体系应当具有清晰的管理架构、完善的规章制度和严格的内部授权控制机制,能够对电子银行业务面临的战略风险、运营风险、()等风险实施有效的识别、评估、监测和控制。

A、声誉风险

B、市场风险

C、流动风险

D、法律风险


参考答案:ABD

第8题:

保险公司首先应当从组织架构上防范资金运用中的风险。其中,保险公司的()应当对建立保险资金运用风险控制体系并维持其有效性承担最终责任。

A、董事会

B、投资决策委员会

C、风险控制委员会

D、首席投资官


参考答案:A

第9题:

风险控制委员会的职责不包括( )。

A.负责基金投资策略、资产分配等重大事项
B.负责对公司运作的整体风险进行控制
C.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性
D.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定

答案:A
解析:
A项属于投资决策委员会的职责之一。

第10题:

负责从整体上控制基金运作中的风险的是()。

A:基金管理公司董事会
B:投资决策委员会
C:风险控制委员会
D:基金管理公司股东大会

答案:C
解析:
基金管理公司设有风险控制委员会(或合规审查与风险控制委员会)等风险控制机构,负责从整体上控制基金运作中的风险。

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