以下叙述属于监管手段中的“现场检查”的是:()①在批准甲保险公司

题目

以下叙述属于监管手段中的“现场检查”的是:()①在批准甲保险公司分支机构开业前,监管机构对甲保险公司分支机构进行开业验收检查;②监管机构建立固定的信息采集通道,定期采集相关信息,并通过系统的分析,识别、判断公司的风险情况,依据各公司风险等级的不同启动相关监管程序,采取相应的监管措施;③监管机构在2011年7月对乙保险公司进行为期一个月,有关公司治理、财务管理、业务管理、资金运用、人员管理等所有环节和所有交易行为的系统、全面的检查;④在接到民众对丙保险公司违法违规的举报后,监管机构根据线索到丙保险公司进行针对性检查;⑤监管机构将丁保险公司的经营指标与行业内同类寿险公司的经营指标进行比较,发现指标异动的情况。

  • A、①③④
  • B、②④⑤
  • C、②③④⑤
  • D、①②③④⑤
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第1题:

甲寿险公司在分类监管中属于 B 类公司, 中国保监会将根据分类监管为 B 类的结果对甲寿险公司采取监管谈话、 针对所存在问题进行现场检查、 责令增加资本金以及限制业务范围等监管措施。( )


参考答案:错误

第2题:

年报审计监管是对证券公司进行现场检查和日常监管的重要手段。


答案:错
解析:
年报审计监管是对证券公司进行非现 场检查和.日常监管的重要手段。

第3题:

以下属于现场监管的目标的是()。

①评估保险公司的风险情况和风险管理能力

②核实保险公司信息的真实性

③检查保险公司经营行为的合法性和合规性

④实现对寿险公司的分类监管

A、①②

B、①②③

C、②③

D、②③④


参考答案:B

第4题:

以下选项中不属于我国银行监管的流程是( )。

A.市场准入
B.非现场监管
C.现场检查
D.事后处理

答案:D
解析:
我国银行监管的流程包括市场准入、非现场监管、现场检查。

第5题:

银行监管的基本手段有( )。

A.集中监管
B.非现场监管
C.并表监管
D.现场检查
E.分业监管

答案:B,D
解析:
非现场监管和现场检查是中国银行业监督管理委员会的两大基本监管手段,两者相互依存、互为补充,又各负其责,各有侧重。

第6题:

中国保监会对甲寿险公司采取了监管谈话、针对所存在问题进行现场检查、责令增加资本金以及限制业务范围等监管措施。甲寿险公司在分类监管中属于B类公司。()

A.正确

B.错误


参考答案:B

第7题:

在非现场监管的基本程序之一——制订监管计划中,下列不属于非现场监管人员重点关注的是( )。

A.风险领域
B.风险评估
C.现场检查建议
D.监管效果

答案:D
解析:
在非现场监管的基本程序之一制订监管计划中,非现场监管人员在了解被监管机构风险状况的基础上,制订当期监管工作安排,明确重点关注风险领域、风险评估、现场检查建议、监管评级、监管措施等主要监管任务和时间进度安排。

第8题:

我国保险监管机构履行监管职责的主要方法有两种,其中以保险公司治理结构为重点进行监管的是()。

A.现场检查

B.非现场检查

C.内部监管

D.外部监管


参考答案:A本题解析:我国《保险公司管理规定》第八十九条规定,中国保监会对保险机构的监督管理,采取现场监督管理与非现场监督管理相结合的方式。现场检查的重点是被检查保险机构内部控制制度和治理结构是否完善,财务统计信息是否真实准确,保险投诉是否确实合理等。

第9题:

现场检查是金融监管的重要手段和方式。(  )


答案:对
解析:
通过实施现场检查,有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况:核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点;有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价。

第10题:

不属于金融监管的手段的是( )。


A.委托稽核

B.内部稽核

C.现场检查

D.非现场检查

答案:B
解析:
金融监管的主要手段:1. 现场检查 2. 非现场检查 3. 委托稽核。

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