申购开放式基金的,投资人成功交付申购款项时,申购成立。

题目

申购开放式基金的,投资人成功交付申购款项时,申购成立。

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第1题:

根据证券投资基金法律制度的规定,下列有关开放式基金申购、赎回的表述中,正确的是( )。

A.办理基金单位申购、赎回业务的人仅限于基金管理人

B.除基金合同另有约定外.基金管理人应当在每个工作日办理基金申购、赎回业务

C.投资人申购基金时,经基金管理人同意,可以在申购期满前交纳部分申购款项,在申购期满后30日内补交余款

D.基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请的当日对该交易的有效性进行确认


正确答案:B

本题考核开放式基金的相关规定。(1)开放式基金单位的认购、申购和赎回业务,可以由基金管理人直接办理,也可以由基金管理人委托其他机构代为办理。因此选项A错误;(2)投资人申购基金时,必须“全额”交付申购款项,因此选项c错误;(3)基金管理人应当在收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内,对该交易的有效性进行确认,因此选项D错误。

第2题:

投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有( )。

A.管理费

B.托管费

C.申购费

D.赎回费


正确答案:CD
解析:投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有申购费和赎回费,管理费和托管费由基金承担。

第3题:

下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是( )。

A、投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,但申购费率不得超过申购金额的0.5%

B、基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的,可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠

C、对于持有期低于5年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费用。

D、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准


正确答案:B
解析:申购费用。投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,但申购费率不得超过申购金额的5%。和认购费一样,申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式,也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的,其前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费用。基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的,经与基金管理人协商一致,可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠,货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。

第4题:

某投资人投资1万元申购某开放式基金,申购费率为1.5%,假定申购当日基金份额净值为1.05元,则其可得到的申购份额为( )份。

A.9280.95

B.9350.95

C.9383.07

D.9480.95


正确答案:C
(JP18)基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+5%)=9852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

第5题:

关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是( )

A.投资人递交申购申请,申购成立

B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效

C.投资人交付申购款项,申购成立

D.投资人交付申购款项,申购生效


答案:C

第6题:

开放式基金申购采用部分交款方式。若资金在规定时间内未全额到账,则申购不成功;申购不成功或无效,款项将退回投资者账户。( )


正确答案:×

第7题:

开放式基金的申购费只能在申购时收取。 ( )


正确答案:×
解析:开放式基金的申购费是投资人在申购时直接支付给基金管理人的一次性费用,申购费用可以在申购时支付,也可以在赎回时支付。

第8题:

投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,但申购费率不得超过申购金额的10%。 ( )


正确答案:×

第9题:

关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是()。

A.投资人递交申购申请,申购完成

B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效

C.投资人交付申购款项,申购完成

D.投资人交付申购款项,申购生效


正确答案:C
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外),投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的,申购申请即为成立。基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立。基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

第10题:

关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是()

A.投资人递交申购申请,申购成功
B.基金份额登记机构收到申购款项,申购生效
C.投资人交付申购款项,申购成功
D.投资人交付申购款项,申购生效

答案:B
解析:
投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外),投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的,申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

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