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要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在

题目

要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是（）。

  • A、正直诚信原则
  • B、客观公正原则
  • C、勤勉谨慎原则
  • D、专业尽责原则
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第1题：

()不是客户的权利。

A:依据合同获得理财服务
B:要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
C:要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施
D:要求理财规划师随时随地为自己服务

答案：D
解析：

第2题：

一般来说，理财规划师提供理财规划服务均是个人行为，所以在确定客户的理财意向后，理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。()


答案：错
解析：
一般说来，理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。

第3题：

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。

A．客户资本规模

B．客户个人财务变化幅度

C．理财规划师的性格和工作习惯

D．客户的投资风格

E．理财规划服务机构的制度


正确答案：ABD

第4题：

下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产
B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

答案：C
解析：
A项错误，理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定，不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误，在提供专业服务的过程中，客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突，理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误，理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为，不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

第5题：

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

A:客户资本规模
B:客户个人财务变化幅度
C:理财规划师的性格和工作习惯
D:客户的投资风格
E:理财规划服务机构的制度

答案：A,B,D
解析：
理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

第6题：

如果理财规划师没有按照合同约定提供承诺的服务，则客户可以要求理财规划师所在机构停业整顿。()


答案：错
解析：
如理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担违约责任。所在机构承担责任后，再追究理财规划师的责任。

第7题：

专业尽责原则要求理财规划师()。

A:具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育，及时储备知识
B:诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
C:不得泄露在执业过程中知悉的客户信息
D:在提供服务过程中，既要做到专业，同时又要尽责
E:工作要及时、彻底、不拖拖拉拉

答案：A,D
解析：
B项为正直诚信原则的要求，C项为验收秘密原则的要求，E项为勤勉谨慎原则的要求。

第8题：

不是客户的权利。

A．依据合同获得理财服务

B．要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

C．要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施

D．要求理财规划师随时随地为自己服务


正确答案：D

第9题：

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

答案：D
解析：
在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

第10题：

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度

答案：A,B,D
解析：
定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

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