在国别风险限额占用转移规定中,不属于保证人所在国家(地区)判断标

题目

在国别风险限额占用转移规定中,不属于保证人所在国家(地区)判断标准的是()。

  • A、主要资产所在地
  • B、主要业务经营及收入来源地
  • C、注册地
  • D、主要股东背景和管理层所在地
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第1题:

国别限额可依据( )因素确定

A.业务类型
B.业务机会
C.国别风险
D.人口数量
E.国家(地区)重要性

答案:B,C,E
解析:
国别限额可依据国别风险、业务机会和国家(地区)重要性三个因素确定。

第2题:

风险主体为我行境外分行的风险参与业务,或风险参与行为我行境外分行的非融资性风险出让业务,境内分行无需占用()

  • A、境外分行额度
  • B、所在国家(地区)的国别风险限额
  • C、境外分行额度和所在国家(地区)的国别风险限额
  • D、境外分行额度或所在国家(地区)的国别风险限额

正确答案:C

第3题:

为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应做到( )。

A.“了解你的客户”及所在国家(地区)风险
B.通过第三方担保来转移风险
C.严守集中度限额,减少对高和较高风险国家的业务
D.增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑
E.以投资多样化方式分散风险

答案:A,C,D
解析:
为有效规避和缓释业务所涉国别风险,应做到:
(1)“了解你的客户”及所在国家(地区)风险。
(2)严守集中度限额,减少对高和较高风险国家的业务。
(3)通过投保国别风险保险来转移风险。
(4)增加风险较低的第三国母公司或银行的担保或承兑。
(5)对贷款采取结构性的安排。
(6)以银团贷款方式分散风险。
(7)吸引世界银行、亚洲开发银行等有政治影响力的多边金融机构参与项目。
(8)合同中增加保护条款,一旦触发,未提款的合约不再提款,已提款的合约需提前还款。
(9)项目收入币种与贷款币种存在错配时,除了通常的套期保值方式外,可对资金的筹措、发放、收回约定币种。
(10)建立国别风险黑名单,对黑名单国家实行禁入或经批准才可准入。

第4题:

国别风险限额占用转移规则中,合格保证人包括()。

  • A、穆迪、标准普尔或惠誉国际信用评级在BBB+以上的政府
  • B、农业银行
  • C、内部评级在AA级(含)以上的企业
  • D、农业银行已授信的金融机构

正确答案:A,B,C,D

第5题:

有重大国别风险暴露的商业银行,在制定国别风险限额管理时会考虑在总限额下按()设定分类限额。

  • A、业务类型
  • B、交易对手类型
  • C、国别风险类型
  • D、信用风险类型
  • E、期限

正确答案:A,B,C,E

第6题:

穆迪、标准普尔或惠誉国际信用评级在BBB+以上的政府,是国别风险限额占用转移的合格保证人。


正确答案:正确

第7题:

国别风险限额是指农业银行在计算国别风险限额理论值的基础上,结合(),对该国家(地区)核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度,以万美元为计价单位。

  • A、国别风险评级
  • B、农业银行与该国家(地区)的业务往来规模
  • C、用信需求
  • D、压力测试结果

正确答案:B,C,D

第8题:

下列关于国别风险的说法,不正确的是()。

A.国别风险只有在一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡时才会被引发
B.由债务人所在国家的行为引起,超出了债权人的控制范围
C.转移风险是国别风险的主要类型之一
D.存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来等经营活动中

答案:A
解析:
国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务或经营活动中。国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类,其中转移风险是国别风险的主要类型之一。国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外管制或货币贬值等情况引发。国别风险是由债务人所在国的行为引起的,超出了债权人的控制范围。

第9题:

当对境外企业、组织的具有独立法人资格的分支机构提供信用时,应()该分支机构所在国家(地区)的国别风险限额,同时()集团所在国家(地区)的国别风险限额。

  • A、扣占;扣占
  • B、扣占;不扣占
  • C、不扣占;扣占
  • D、不扣占;不扣占

正确答案:B

第10题:

国别风险限额是指农业银行在计算()的基础上,结合农业银行与该国家(地区)的业务往来规模、用信需求及压力测试结果,对该国家(地区)核定的未来一段期限内农业银行愿意和能够承受的各类债权业务和非债权资产的最高风险额度。

  • A、上年度国别风险限额
  • B、国家授信额度
  • C、国别风险评级
  • D、国别风险限额理论值

正确答案:D

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