集团客户关联交易风险包括()。

题目

集团客户关联交易风险包括()。

  • A、集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款,套取银行信用
  • B、集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系,通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本,或转移经营风险
  • C、集团投资方利用关联交易抽逃资金
  • D、关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制,逃废银行债务,将风险转嫁给农业银行
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第1题:

集团客户授信风险暴露后,商业银行在对授信对象采取清收措施的同时,应特别关注()。

A.集团客户内部关联方之间的关联交易

B.集团客户与其它银行之间的交易

C.集团客户在开户银行的存款情况

D.集团客户的现金流


正确答案:A

第2题:

商业银行应特别关注并防范集团客户内部关联方之间的关联交易产生的风险。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第3题:

银行向大型集团客户发放银团贷款,应注意防范集团客户内部管理交易及关联方之间相互担保的风险。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

集团法人客户的信用风险特征包括()。

A:系统性风险较高
B:内部关联交易频繁
C:连环担保十分普遍
D:真实财务状况难以掌握
E:风险识别和贷后管理难度大

答案:A,B,C,D,E
解析:
考查集团法人客户的信用风险特征。题中五个选项均符合题意。

第5题:

商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信 风险。()

A.集团客户风险和内部企业

B.集中风险和关联客户授信

C.集团客户风险和关联客户授信风险

D.集中风险和内部企业风险


正确答案:B

第6题:

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险主要包括()。

A.多头授信

B.过度授信

C.不适当分配授信额度

D.关联交易


参考答案:ABCD

第7题:

对集团客户授信应特别注意防范集团客户内部关联方之间()的风险

A.财务转移

B.相互担保

C.股份不清

D.关联交易


参考答案:B

第8题:

如何识别集团内客户关联风险?


正确答案:以集团为单位确定统一综合授信额进行总量控制。确定分行内的集团客户主办银行以加强对集团贷款的管理。建立重大事项预警制度。建立关联客户风险分析和不良客户“黑名单”制度;对关联企业相互担保的控制。

第9题:

与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有的特征不包括()。

A.内部关联交易频繁
B.连环担保十分普遍
C.风险识别和贷后管理难度大
D.非系统性风险较高

答案:D
解析:
与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有以下特征:①内部关联交易频繁;②连环担保十分普遍;③真实财务状况难以掌握;④系统性风险较高;⑤风险识别和贷后管理难度大。

第10题:

集团客户利用银行信息不对称的劣势在多家银行过度负债属于()。

  • A、关联交易风险
  • B、交叉违约风险
  • C、风险传染
  • D、行业风险

正确答案:B

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