银行办理跨境人民币出口业务时,应借助()系统加强对“重点监管名单

题目

银行办理跨境人民币出口业务时,应借助()系统加强对“重点监管名单”内企业业务审核?

  • A、RCPMIS
  • B、GTS
  • C、CRM
  • D、CNAPS
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第1题:

境内银行可在()三原则的基础上,凭企业(出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外)提交的业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》,直接办理跨境结算。

  • A、“了解你的客户”
  • B、“了解你的业务”
  • C、“尽职审查”
  • D、“代位监管”

正确答案:A,B,C

第2题:

境内代理银行在代理境外参加银行与境内结算银行办理人民币跨境资金结算业务时,应通过中国人民银行的()办理,并随附相应的跨境信息。

  • A、人民币跨境收付信息管理系统
  • B、人民币银行结算账户管理系统
  • C、大额支付系统
  • D、小额支付系统

正确答案:C

第3题:

关于跨境人民币重点监管企业确定流程表述有误的是()。

  • A、各省(自治区、直辖市)、计划单列市人民政府每年一月底前收集需更新的重点监管企业名单
  • B、人民银行分支机构将需更新的重点监管企业名单进行汇总并报送人民币银行总部
  • C、六部委确定需要重点监管的出口货物贸易人民币结算企业
  • D、中国人民银行确定需要重点监管的出口货物贸易人民币结算企业名单发送给中国人民银行分支机构
  • E、中国人民银行及各省(自治区、直辖市)、计划单列市人民政府发布当地重点监管企业名单
  • F、中国人民银行将需要重点监管的出口货物贸易人民币结算企业名单录入RCPMIS

正确答案:A,E

第4题:

人民银行及其分支机构依托人民币跨境收付信息管理系统,对重点监管企业开展跨境人民币业务的情况进行非现场检查,每半年对银行业金融机构为重点监管企业提供跨境人民币结算服务的情况进行现场检查。()


正确答案:错误

第5题:

()将需要重点监管的出口货物贸易人民币结算企业名单录入人民币跨境收付信息管理系统。

  • A、中国人民银行
  • B、银行业金融机构
  • C、海关总署
  • D、中国银行业监督管理委员会

正确答案:A

第6题:

银行开展跨境人民币业务应履行义务中错误的是()

  • A、接入人民币跨境收付信息管理系统;
  • B、及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送所有人民币资金跨境收付信息及有关业务信息;
  • C、通过大小额支付系统办理跨境资金划转;
  • D、在办理相关人民币结算业务时要履行贸易真实性审核义务。

正确答案:C

第7题:

下列关于结算银行跨境人民币业务的做法,正确的是()。

  • A、结算银行应对企业跨境人民币业务进行跟踪监测,发现可疑应进行现场了解、核实
  • B、结算银行应对金额较大或存在隐患的业务重点监测
  • C、结算银行应结合跨境人民币业务的发展及时制定内控措施,完善内控管理制度
  • D、如发现企业存在虚假申报或大额资金异常流动的情况,应及时向当地人民银行跨境办报告
  • E、结算银行对跨境人民币业务信息的报送时无需对业务进行审核,直接按企业指示报送
  • F、人民银行会对跨境人民币业务进行事后监管,银行无需再制定措施对跨境人民币业务进行事后跟踪监测

正确答案:A,B,C,D

第8题:

列入重点监管名单的企业开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金不允许存放境外。


正确答案:正确

第9题:

下列内容说法正确的是()。

  • A、人民银行及其分支机构依托人民币跨境收付信息管理系统,对重点监管企业开展跨境人民币业务的情况进行现场检查
  • B、人民银行及其分支机构依托人民币跨境收付信息管理系统,每半年对银行业金融机构为重点监管企业提供跨境人民币结算服务的情况进行现场检查
  • C、中国境内具有进出口经营资格的企业均可按照《跨境贸易人民币结算试点管理办法》开展出口贸易人民币结算
  • D、列入重点监管名单的企业在办理经常项下跨境人民币收付时,境内银行可按跨境人民币简化流程为其办理

正确答案:C

第10题:

下列内容说法错误的是()。

  • A、境内银行可以开展跨境人民币贸易融资资产跨境转让业务
  • B、企业经常项下人民币结算资金需要自动入账的,境内银行可先为其办理入账,再进行相关贸易真实性审核
  • C、企业提交业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》,可以直接办理跨境结算
  • D、人民银行各分支机构可将在本*地区注册的出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单发送给辖区内银行内部使用

正确答案:C

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