同一客户同时办理多笔无卡现金存款业务，可以只留存一张身份证件复印

第1题：

第2题：

网点办理国际汇款收汇业务时，应逐笔留存客户有效身份证件复印件。

第3题：

第4题：

外币业务处理关键风险点包括（）。

• A、存款开户时需按规定执行实名制，并进行客户身份核查。
• B、办理外币存取现业务，应按监管机构有关金额或账户的限制规定，对客户的身份证件进行联网核查并留存。
• C、应注意规避个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞的可疑情况
• D、办理个人外汇储蓄账户资金非同名划转业务，应要求客户提供双方有效身份证件及直系亲属关系证明，核查无误后留存复印件
• E、办理外币现钞存现超限额业务，应在客户的原提钞单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期后留存复印件。

第5题：

办理无卡存现时，须要求存款人提供持卡人姓名、卡号，存现金额1万元（含）以上的，还需提供存款人姓名、有效身份证件、联系方式，经办人员核对有效身份证并留存复印件。

第6题：

客户在银行办理国际汇款业务时无需留存有效身份证件的复印件。

第7题：

代理人办理无卡无折存款业务，存款金额在等值美元1000元以上（含）的须联网核查、复印留存代理人身份证件。

第8题：

第9题：

下列有关开立个人存款账户及无折续存业务的描述错误的是（）。

• A、开立个人存款账户时客户须提供有效身份证件，使用实名存款
• B、开立个人存款账户时，可使用单位证明办理
• C、无折续存业务客户须提供身份证件
• D、柜员办理无折续存业务必须要求办理存款的客户提供身份证件，并摘录其有效身份证件名称及号码，留存联系电话或地址

第10题：

挂失业务中，身份证件复印件留存要求：（）

• A、办理挂失止付时要留存挂失户主本人身份证件复印件，由他人代理挂失的，同时留存代理人身份证件复印件和所提供的相关证明材料。
• B、对于即刻挂失后续处理的，不必再重复留存身份证件。对于次日后才办理的挂失后续处理的，需要再次留存身份证件复印件。
• C、客户同时挂失多个账户的，可只留存一份身份证件复印件和相关证明资料。
• D、客户同时挂失多个账户的，每个账户留存一份复印件和相关证明资料。