在以下几种情况下()柜员必须提醒并配合客户测评(重新评估)风险承

题目

在以下几种情况下()柜员必须提醒并配合客户测评(重新评估)风险承受能力。

  • A、客户尚未做过风险评估
  • B、产品风险等级超出客户风险承受能力
  • C、客户风险评估结果已经失效
  • D、客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估
参考答案和解析
正确答案:A,C,D
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第1题:

“个人投资风险承受能力评估”结果1年内有效,且须待上一次接受测评1周后,客户方可重新测评,并以新测评结果记载客户档案。(判断题)


参考答案:(√)

第2题:

客户填写完毕的风险评估书必须经销售人员签字,并由(或()授权的二级柜员复核后签字确认,切实防范法律风险和声誉风险。

  • A、一级柜员
  • B、二级柜员
  • C、三级柜员

正确答案:C

第3题:

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在网点认购理财产品的交易,说法不正确的是()。

A、理财经理对客户进行风险评估

B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名

C、营业员无需对客户进行风险提示

D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管,日终上缴综合柜员


本题答案:C

第4题:

《固定资产贷款管理暂行办法》规定,出现可能影响贷款安全的不利情形时,贷款人应对贷款风险进行()并采取针对性措施。

  • A、重新评估
  • B、评价
  • C、测评
  • D、重新评价

正确答案:D

第5题:

以下对广东农村信用社社联机业务对账/调账处理业务中的特殊异常处理描述不正确的有()

  • A、当为核心成功前置失败时,柜员在调账后无需提醒客户重新办理
  • B、当为核心成功前置失败时,交易为现金缴交的,在调账后原交易变为失败,柜员联系客户重新办理
  • C、当为核心成功前置失败时,交易为现金缴交的,经办柜员应先收取客户款项并留下客户联系电话
  • D、当为核心成功前置失败时,交易为转账缴交/扣费的,在对账机构进行调账后,款项会自动退回客户账

正确答案:A

第6题:

以下属于证券经纪商应承担的义务有()。

A:提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险
B:坚持了解客户原则
C:必须忠实办理受托业务
D:坚持为客户保密的制度

答案:A,B,C,D
解析:
除ABCD四项外,证券经纪商应承担的义务还有:认真与客户签订《证券交易委托代理协议》,并严格遵守协议约定;如实记录客户资金和证券的变化;不接受全权委托。

第7题:

在理财产品认购中,网点()按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估,并协助客户填写《申请书》。

  • A、营运主管
  • B、客户经理
  • C、经办柜员

正确答案:C

第8题:

以下属于证券经纪商应承担的义务有( )。

A.提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险

B.坚持了解客户原则

C.必须忠实办理受托业务

D.坚持为客户保密的制度


正确答案:ABCD
77. ABCD【解析】除ABCD四项外,证券经纪商应承担的义务还有:认真与客户签订《证券交易委托代理协议》,并严格遵守协议约定;如实记录客户资金和证券的变化;不接受全权委托。

第9题:

柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》,再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中,个人理财销售系统将自动显示(),柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》上,并请客户签字确认。

  • A、客户风险等级
  • B、评测日期
  • C、失效日期
  • D、测评人
  • E、被测评人

正确答案:A,B,C

第10题:

在以下()情况下,柜员必须配合客户测评(重新评估)风险承受能力。

  • A、系统提示客户尚未做过风险评估
  • B、系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估
  • C、系统提示客户风险评估结果已经失效
  • D、系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级

正确答案:A,B,C

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