转账业务的风险防范应做到哪几方面?

题目

转账业务的风险防范应做到哪几方面?

参考答案和解析
正确答案: (1)支局长日终时应严格审核当日发生的大额转账申请和大额转账交易的真实性,同时加强对各类转账交易的审核和监控。
(2)办理现金到账户转账交易时,如系统提示“交易失败交易异常交易超时”等信息,网点必须向客户收款并做好解释工作。营业结束轧账时如出现长款,必须及时在系统中作长款挂账处理,次日上报县(市)支行,网点收到县(市)支行回复后才做退长款或重存交易。
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相似问题和答案

第1题:

业务流程再造的风险防范有哪几方面? 


正确答案:1.流程再造的努力与组织的主要目标分离
2.低估转向流程导向模式所需要的变革
3.不会走,就想跑
4.期望过高
5.计较名称
6.任命IT部门作为BRP执行者
7.对新流程没做试点
8.依靠计算机软件完成再造任务

第2题:

库存管理中应做到哪几方面?


正确答案: ①分类管理;②供应方的受控原则;③账、卡、物一致;
④放行的受控原则;⑤分区放置、明确标识,对不合格者不予审批。

第3题:

检查井口工具时应做到哪几方面?


正确答案:1.吊卡舌头、活门、保险销灵活可靠,台阶磨损不超标。
2.手工具灵活好用,不得放在转盘上。
3.卡瓦牙磨损余量及固定符合要求。
4.安全卡瓦牙及弹簧固定牢靠,并灵活好用使用标准锁紧丝杠和螺母。

第4题:

为防范风险,应引导客户采用()方式缴费

  • A、POS机
  • B、转账支票/汇票
  • C、汇兑
  • D、银行缴款单方

正确答案:A,B,C,D

第5题:

营业厅业务管理有三个重要方面()

  • A、规范业务思路
  • B、业务风险点防范(如卡类风险、账务风险)
  • C、提高业务效率
  • D、保障资金安全

正确答案:A,B,C

第6题:

《国家电网公司营销安全风险防范与管理规范(试行)》中根据营销业务特点将营销安全风险分成哪几类?


正确答案:根据营销业务特点,营销安全风险分为供用电安全风险、电费安全风险、现场作业安全风险、供电服务安全风险和营销自动化系统安全风险。

第7题:

建设银行在网上银行系统、应用、客户等各个层次采取了多种具有国际专业水平的安全技术和特色安全措施。个人网上银行业务在银行方面采取的安全措施包括()

  • A、推广网上银行预制证书
  • B、提供短信安全服务,及时向客户发送安全提醒短信,防范业务风险
  • C、提供网上银行封闭转账功能,客户只能向预先设定的某些账户进行转账交易
  • D、采用交易限额管理,防范大额交易风险

正确答案:A,B,D

第8题:

风险题:公民积极参加禁毒斗争,应做到哪几点?


正确答案: 1、争当禁毒志愿者;
2、积极参加禁毒宣传活动;
3、真诚帮助身边吸毒人员;
4、勇于同毒品犯罪作斗争。

第9题:

在防范银行转账产生的风险方面,确保数据传输过程中的安全,分公司应尽量采用转账数据()的传送与接收方式。

  • A、“不落地”
  • B、“落地”
  • C、“不隔夜”
  • D、“隔夜”

正确答案:A

第10题:

总行对特种转账凭证使用方式进行了改革,取消空白纸质特种转账凭证,采用“即时需要、即时编制;线上控制、无缝对接”处理模式,切实做到“审批全覆盖、流程全跟踪、过程可追溯”的管理要求,进一步防范特种转账凭证业务操作风险。


正确答案:正确