下列关于客户身份证件核对的要求,表述错误的是()。

题目

下列关于客户身份证件核对的要求,表述错误的是()。

  • A、对客户出示的身份证件记载的信息进行审核,信息包括:类型、号码、姓名、性别、住所、有效期限等。
  • B、客户提供的有效证件不是居民身份证,或者受理网点不具备居民身份核验的技术条件,经办人员可尽责核对。
  • C、同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时,每笔交易都应进行联网核查。
  • D、留存客户身份证件复印件上应注明“与原件核对一致”并加盖经办人员名章。
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第1题:

以下做法错误的是( )。

A.银行在与客户建立业务关系,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记

B.客户由他人代理办理业务的,银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C.银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户

D.银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,可以不要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件


正确答案:D
解析:银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

第2题:

关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度,下列说法错误的是( )。

A.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第=方已经采取符合《金融机构反洗钱规定》要求的客户身份识别措施

B.客户由他人代理办理业务的,金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记


正确答案:B
B【解析】客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

第3题:

按照客户身份识别制度的规定,下列表述不正确的是( )。

A.金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户

B.客户为他人代办业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对

C.为客户办理人身保险、信托业务时,若合同受益人不是客户本人,还应对受益人的身份证件进行核对并登记

D.金融机构通过第三方识别客户身份,当第三方未按要求履行职责时,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任


正确答案:D
解析:金融机构通过第三方识别客户身份,当第三方未按要求履行职责时,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

第4题:

柜面受理()元(含)以上的人民币取现业务时,应要求客户出身份证件,对客户和身份证件进行核对后,登记客户身份基本信息。

  • A、2万
  • B、3万
  • C、4万
  • D、5万

正确答案:D

第5题:

根据《反洗钱法》的规定,下列关于客户身份识别的表述,错误的是( )。


A.客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的.还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示有效身份证件.进行核对并登记

D.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

答案:C
解析:
《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定,“金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。”

第6题:

金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的,应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第7题:

下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是( )。《》( )

A.登记客户住所地
B.核对客户的有效身份证件
C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致
D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

答案:A
解析:
基金销售机构应根据反洗钱法规的要求,采取相应的措施识别客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致,并留存有效身份证件的复印件或影印件。

第8题:

核对客户真实身份,主要是核对()

A.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效

B.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全

C.核对客户本人与证件上载明的客户身份一致

D.核对客户的家庭住址、家庭成员的信息,掌握其资产、收入等状况


答案:ABC

第9题:

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,下列关于客户身份识别的表述中,错误的是( )。

A.客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记
B.与客户建立人身保险,信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安,工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
D.在为客户提供现金汇款,现钞兑换,票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示有效身份证件,进行核对并登记

答案:D
解析:
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,D项表述不准确。

第10题:

为客户申请交易编码时,期货公司应当()

  • A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
  • B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。
  • C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息,留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
  • D、以上说法都不对。

正确答案:C

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