商业银行合规风险管理的目标不包括()。

题目

商业银行合规风险管理的目标不包括()。

  • A、建立健全合规风险管理框架
  • B、确保依法合规经营
  • C、实现对合规风险的有效识别和管理
  • D、确保合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性
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第1题:

关于合规管理,下列表述不正确的是( )。

A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动

C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系

D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设.确保依法合规经营


正确答案:B
B【解析】合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一 致性。合规管理并不是商业银行最重要的风险管理活动,故B项错误。

第2题:

商业银行的合规风险管理流程不包括(  )。

A.合规风险的识别
B.合规风险的评估
C.合规风险的应对
D.合规风险的计量

答案:D
解析:
商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告等。
考点
合规管理的流程

第3题:

商业银行合规风险管理的目标是什么?


参考答案:商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

第4题:

( )是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

A.制度建设
B.合规风险管理体系
C.合规风险识别和评价
D.合规管理目标

答案:B
解析:
合规风险管理体系.是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分.是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心.更是银行安全稳健运营的重要基础

第5题:

根据《商业银行合规风险管理指引》,内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。( )


答案:错
解析:
内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

第6题:

根据《商业银行合规风险管理指引》,( )是合规管理的最终目标。

A.持续发展
B.效益最大化
C.合规
D.安全

答案:C
解析:
合规是商业银行合规管理的最终目标。

第7题:

()是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

A.内部控制
B.合规风险管理体系
C.合规管理目标
D.合规风险

答案:B
解析:
合规风险管理体系是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。
考点
合规管理概述

第8题:

按照《商业银行合规风险管理指引》,商业银行合规风险管理体系应包括以下那些基本要素()。

A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源

C、合规风险管理计划

D、合规文化培育


答案:ABCD

第9题:

《商业银行合规风险管理指引》要求,合规风险管理体系的基本要素不包括合规培训与教育制度。( )


答案:错
解析:
《商业银行合规风险管理指引》要求,合规风险管理体系应包括的基本要素包含合规培训与教育制度。

第10题:

商业银行的合规管理实质上是( )。

A.建立健全的合规管理框架
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.促进全面风险管理体系建设
D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动

答案:D
解析:
商业银行的合规管理实质上是围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动。

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