为防止特约商户操作不当引起的资金风险,收单行应对特约商户加强培训

题目

为防止特约商户操作不当引起的资金风险,收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有()。

  • A、受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致
  • B、收银员将交易单据全部交给持卡人,及因消费签购单保管不善引起的退单风险
  • C、收银员操作失误,包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等
  • D、商户涉嫌欺诈,无论商户是否知情,在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险
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第1题:

下列不属于收单行承担风险责任的情况有()。

  • A、特约商户未按制度、流程操作或操作失误
  • B、收单行管理不善泄露商户信息、交易信息、持卡人信息
  • C、由于特约商户倒闭,无法获得有关交易单据
  • D、收单行与发卡行在争议解决过程中发生的由收单行承担的损失

正确答案:A

第2题:

商户收单业务外部风险,主要是指因特约商户之外的各种原因导致收单行或持卡人权益受到损害的风险。


正确答案:错误

第3题:

收单机构对特约商户开展培训的方式包括()

A、在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展业务操作培训

B、业务开展后,根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训

C、在业务开展时,根据具体业务对商户进行培训。

D、在收单业务正式开展前,收单机构应对特约商户开展风险管理培训


参考答案:ABD

第4题:

关于特约商户结算账户管理描述正确的是()。

  • A、特约商户开立的结算账户可以是商户法人单位账户也可以是其他法人单位账户
  • B、特约商户在他行开立结算账户的,不得发展为我行特约商户
  • C、收单行主要为特约商户提供资金清算、账户查询、对账等服务
  • D、特约商户使用商户负责人个人的结算账户作为商户结算账户的,可以受理信用卡

正确答案:C

第5题:

特约商户发生以下()申请资料信息时,收单行应对其变更内容履行审核手续。

  • A、特约商户法定代表人(负责人)变更
  • B、特约商户财务人员变更
  • C、经营模式或销售方式变更
  • D、所有权结构变更

正确答案:A,C,D

第6题:

因特约商户交易凭证丢失无法调单而造成的资金损失由()承担。

  • A、特约商户
  • B、收单行
  • C、发卡行
  • D、中国银联

正确答案:A

第7题:

下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是()。

  • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中,因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
  • B、根据风险来源,商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
  • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
  • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

正确答案:A

第8题:

()未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用损失,()将可以商户未尽到“表面审查义务”为由要求商户承担损失。

  • A、特约商户;收单行
  • B、收银员;持卡人
  • C、收单行;特约商户
  • D、收单行;发卡行

正确答案:B

第9题:

在特约商户收单业务开展后,收单行对商户进行的日常培训每季度不得少于一次。


正确答案:错误

第10题:

关于收单行对特约商户培训频次说法正确的是()。

  • A、收单行对新发展的特约商户应确保前3个月每月培训一次,此后可自行决定培训与否
  • B、收单行与特约商户签订受理协议时应对特约商户进行一次培训
  • C、特约商户收单业务开展后,收单行对其进行的日常培训每年不得少于两次
  • D、收单行对特约商户进行的日常培训每季度不得少于两次

正确答案:C

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