根据《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定,下列情况不得办

题目

根据《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定,下列情况不得办理开户。()。

  • A、对公客户不能提供必要的有效证明文件和资料时
  • B、对法律法规禁止交易的客户
  • C、对该行反洗钱规定禁止交易的客户
  • D、已知被他行拒绝开户的客户
参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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第1题:

根据支付结算法律制度的规定,下列表述正确的有()。

  • A、没有开立存款账户的个人不得通过银行办理支付结算
  • B、人民币结算账户是银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币定期存款账户
  • C、人民币银行结算账户按存款人不同,可分为单位银行结算账户和个人银行结算账户
  • D、个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算

正确答案:C,D

第2题:

一级(直属)分行反洗钱岗位职责包括以下()。

  • A、负责制定人民币对公业务反洗钱管理制度和操作规程
  • B、对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策
  • C、负责有关信息的查询与反馈工作
  • D、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况

正确答案:B,C,D

第3题:

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第4题:

关于BGL账户挂账,下列说法正确的有()

  • A、节假日国际卡还款应使用“8421003”BGL账户挂账
  • B、柜员现金出纳长短款应使用“7419001/8421001”BGL账户挂账
  • C、对公国内结算业务差错短款,应使用“7413012国内人民币结算业务垫款账户”挂账
  • D、公国内结算业务差错长款,如为客户办理现金缴款信息不明所至,应使用“8331062应付及暂收款—现金收付款业务”挂账

正确答案:A,B,C,D

第5题:

《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定,单位客户开立银行结算账户时,由法定代表人或单位负责人授权他人办理的,除要求其出具相关证明文件外,还应要求其出具(),并留存授权书原件及身份证复印件。

  • A、法定代表人或单位负责人的授权书
  • B、单位的授权书
  • C、法定代表人或单位负责人的身份证件原件
  • D、被授权人的身份证原件

正确答案:A,B,C,D

第6题:

下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是()

  • A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份
  • B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务
  • C、负责大额支付交易监控
  • D、负责可疑支付交易甄别和报送

正确答案:B

第7题:

反洗钱工作办公室负责研究()反洗钱工作开展情况,积极参与反洗钱国内外合作。

  • A、国内同业
  • B、国外同业
  • C、人民银行
  • D、国内外同业

正确答案:D

第8题:

公务卡原则上仅用于办理()。

  • A、人民币支出结算业务
  • B、人民币收付结算业务
  • C、人民币和规定外币支出结算业务
  • D、人民币和规定外币收付业务

正确答案:A

第9题:

《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定,中国银行各机构不得为身份不明确的客户提供()等服务。

  • A、咨询
  • B、账户
  • C、结算
  • D、宣传资料

正确答案:B,C

第10题:

中国银行对公国内人民币结算业务包括对公单位在各营业机构办理的()。

  • A、人民币单位银行结算账户开立、变更、撤销业务
  • B、人民币票据业务
  • C、汇兑业务
  • D、托收承付及委托收款业务

正确答案:A,B,C,D

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