县级行社应对拟合作的收单第三方服务机构进行审查核实,实地检查其办

题目

县级行社应对拟合作的收单第三方服务机构进行审查核实,实地检查其办公场所和各项设施、相关规章制度及()等情况,并妥善保存相关资料备查。

参考答案和解析
正确答案:内部风险控制
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第1题:

机具终端产权为收单第三方服务机构的,按照协议规定机具的()将由县级联社或收单第三方服务机构指定机构提供。

  • A、保管
  • B、维护
  • C、维修
  • D、更换

正确答案:B,C

第2题:

各行社在与第三方服务机构签订委托协议时,必须但不限于下列哪些条款?()

  • A、明确规定收单第三方服务机构的业务代理范围、应遵循的业务规范与流程及相应的风险责任
  • B、收单第三方服务机构不得将各行社的签购单、签购结算单、银联标识牌、终端机具等用于协议许可范围以外的用途,也不可以给第三者使用
  • C、除非经过各行社书面允许,否则收单第三方服务机构不得将各行社委托的业务再转让或再委托
  • D、收单第三方服务机构应严格遵守“账户及交易数据安全管理规则”的相关规定,否则需承担相关责任

正确答案:A,B,C,D

第3题:

收单行社在商户入网前进行实地走访调查,对其基本状况、资信状况、经营背景、财务状况等进行全面调查与审核。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

女,32岁,曾生育过有严重缺陷的患儿。再次妊娠前,夫妻双方拟接受医学检查。依据《母婴保健法》规定,有权进行医学检查的机构是()

  • A、县级医疗保健机构
  • B、县级人口计生服务机构
  • C、县级疾病控制机构
  • D、县级以上医疗保健机构
  • E、县级以上疾病控制机构

正确答案:D

第5题:

()是指通过获取第三方提供的文件资料方式,对客户提供的各类申请证明材料真实性进行的核实调查。

  • A、实地调查
  • B、文件核实
  • C、他方合作调查
  • D、其他调查

正确答案:B

第6题:

下列关于收单业务机具管理说法正确的是()。

  • A、机具终端产权为商户的,机具的保管、维护由商户自行负责,机具维修由商户联系供货商根据相关保修规定提供
  • B、机具终端产权为各行社的,按照协议规定由各行社负责机具的保管,维护及维修将由各行社或各行社指定机构提供
  • C、机具终端产权为收单第三方服务机构的,按照协议规定由第三方服务机构负责机具的保管,维护及维修将由各行社或收单第三方服务机构指定机构提供
  • D、机具终端产权为各行社的,按照协议规定由商户负责机具的保管,维护及维修将由各行社提供

正确答案:A

第7题:

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,徽商银行应对发现的可疑交易采取()等方式进行风险排查。

  • A、电话核实
  • B、调单
  • C、实地走访
  • D、短信确认
  • E、洗单

正确答案:A,B,C

第8题:

女性,33岁。曾生育过有严重缺陷的婴儿。再次妊娠前,夫妻双方拟接受医学检查。依据《母婴保健法》的规定,有权进行医学检查的机构是

A:县级医疗保健机构
B:县级人口计生服务机构
C:县级疾病控制机构
D:县级以上保健机构
E:县级以上疾病控制机构

答案:D
解析:
《母婴保健法》规定:生育过严重缺陷患儿的妇女再次妊娠前,夫妻双方应当到县级以上医疗保健机构接受医学检查。

第9题:

收单行应对特约商户的对公账户定期进行统计,对刷卡交易额异常的商户进行重点回访,核实其交易额的重要性,是对以下()风险的防范措施。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、调单风险

正确答案:C

第10题:

各行社在与商户签订受理协议时,必须但不限于下列哪些条款?()

  • A、商户不得将签购单、签购结算单、银联标识牌、POS机具用于受理协议许可范围以外的用途,也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用
  • B、取得收单行社许可的,商户可以将受理银联卡的业务委托或转让给第三方
  • C、商户不得受理其他商户或虚假的交易,但是属于同一商户布放在不同地点的多台机具可以使用
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少2年
  • E、在正常业务范围内,商户同意其收单行社及中国银联使用其风险信息

正确答案:A,E

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