对境外机构在办理单位银行账户开户、变理、销户等业务过程中,需按照

题目

对境外机构在办理单位银行账户开户、变理、销户等业务过程中,需按照国家反洗钱法律法规和平安银行反洗钱规章制度做好()等反洗钱工作。

  • A、客户身份识别
  • B、大额交易报告
  • C、可疑交易报告
  • D、客户身份资料
  • E、交易记录保存
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第1题:

对已开户半年但未发生任何业务的账户,开户银行可以通知其办理销户手续。( )


正确答案:×
根据规定,对于开户超过1年未发生业务的账户,开户行可以通知其办理注销手续。

第2题:

境外机构银行结算账户不得用于加理现金业务,如确有需要的,需经中国人民银行批准。


正确答案:正确

第3题:

开户银行对已开立一年但未发生任何业务的账户,应通知存款人自发出通知之日起_________日内到开户银行办理销户手续,逾期视同自愿销户。


正确答案:
30

第4题:

以下哪些业务环节需对单位公章进行核验()。

  • A、客户账户信息变更
  • B、客户印鉴变更
  • C、单位账户销户
  • D、单位办理银行业务出示授权书

正确答案:A,B,C,D

第5题:

有下列情形之一,开户行应及时为境外机构办理销户手续。()

  • A、境外机构开户的制度依据或政府批文有效期限届满
  • B、政府主管部门禁止境外机构继续在境内从事相关活动
  • C、按境外机构本国或本地区法律规定,境外机构主体资格已消亡
  • D、其他应撤销银行结算账户的情形

正确答案:A,B,C,D

第6题:

政府主管部门禁止境外机构继续在境内从事相关活动的,境外机构应及时办理()手续。

  • A、开户
  • B、销户
  • C、变更账户
  • D、报备

正确答案:B

第7题:

单位办理银行结算账户撤销时,必须与开户网点核对(),经开户网点经办柜员审查同意后,办理销户手续。

  • A、账户余额
  • B、支票要素
  • C、账户资料
  • D、销户申请

正确答案:A

第8题:

开户银行对已开户两年,但未发生任何业务的账户,应通知存款人自发出通知30日内到开户银行办理销户手续,逾期视同自愿销户。 ( )


正确答案:×
注意题目中开户银行对已经开户应该是“一年”而非“两年”。

第9题:

按境外机构本国或本*地区法律规定,境外机构主体资格已消亡的,境外机构应及时办理()手续。

  • A、开户
  • B、销户
  • C、变更账户
  • D、申请延期

正确答案:B

第10题:

境外机构办理开立、变更、撤销银行结算账户,申请补(换)发开户许可证等业务时,不可授权他人办理。


正确答案:错误

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