若客户投诉非本人开立互联网账户或非本人操作资金转入动作,但交易资

题目

若客户投诉非本人开立互联网账户或非本人操作资金转入动作,但交易资金来源是客户本人的资金,且互联网账户有余额,可引导客户临柜,新开立平安银行实体卡(或已经持有平安银行卡),申请将互联网账户余额转出至平安银行实体卡。客户临柜,由柜员对客户身份进行审核,完成联网核查,提交EOA内部工作签报,由()处理资金转出。

  • A、支行操作人员
  • B、总集操作人员
  • C、分集操作人员
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题:

融资融券业务中,已完成客户征信调查的个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括()

A:个人收入情况证明
B:本人普通资金账户卡(或开户协议原件)普通证券账户的原件及复印件
C:专用于信用交易的银行卡
D:填妥并由本人当面签名的客户信用资金保管协议

答案:B,C,D
解析:
申请开立信用证券账户和信用资金账户时,个人客户须提供:①本人身份证明原件及复印件;②本人普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件;③填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”;④专用于信用交易的银行卡;⑤填妥并由本人当面签名的客户信用资金存管协议

第2题:

个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户向证券公司提交的材料包括()。

A:本人身份证原件及复印件
B:本人普通资金账户卡
C:本人普通证券账户卡
D:专用信用交易的银行卡

答案:A,B,C,D
解析:
常识内容。

第3题:

个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交下列( )等材料。

A、 本人身份证明原件及复印件

B、 本人普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件

C、 填妥并由本人当面签名的《信用证券账户开户申请表》、《信用资金账户开户申请表》

D、 专用于信用交易的银行卡


正确答案:ABCD

第4题:

严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。


正确答案:正确

第5题:

个人网上银行客户VIP综合对账单中的账户可以是客户本人名下开立的非网银账户。


正确答案:正确

第6题:

个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括()。

A:填妥并由本人当面签名的客户信用资金存管协议
B:本人身份证明原件及复印件
C:填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”
D:加盖银行章的专用于信用交易的银行账户

答案:D
解析:
D选项属于机构客户需要提交的材料。

第7题:

关于客户申请开立信用账户,下列说法错误的是()。

A:个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户时应提供本人普通资金账户卡(或开户协议)普通证券账户卡原件及复印件
B:客户信用交易担保证券账户是客户信用证券账户的二级账户
C:客户用于国内两家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有个
D:客户只能开立一个信月资金账户

答案:B,C
解析:
B项,客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。C项,客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个;D项,证券公司在与客户签订《融资融券合同》后,其营业部应当为客户开立信用资金台账,同时通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户,客户只能开立1个信用资金账户。

第8题:

个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户向证券公司提交的材料包括( )。

A.本人身份证原件及复印件

B.本人普通资金账户卡

C.本人普通证券账户卡

D.专用信用交易的银行卡


正确答案:ABCD

第9题:

个人通过非柜面渠道开立个人银行结算账户Ⅱ类、Ⅲ类账户的,可以绑定()进行身份验证。

  • A、本人Ⅰ类银行账户
  • B、直系亲属的Ⅰ类银行账户
  • C、本人信用卡账户
  • D、本人在支付机构开立的支付账户

正确答案:A,C

第10题:

客户可持本人有效身份证件及相关账户,把他人或本人账户追加到本人CALLCENTER客户号名下作为约定账户,该账户具有()功能。

  • A、仅转入
  • B、仅转出
  • C、转入及转出

正确答案:A

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