对于我.行发行的理财产品,根据《平安银行理财产品风险评级暂行管理

题目

对于我.行发行的理财产品,根据《平安银行理财产品风险评级暂行管理办法》中制定的“理财产品风险综合评级标准”,对风险评级在()的理财产品以及部分保本型结构类理财产品必须进行客户回访。

  • A、三级
  • B、二级
  • C、四级
  • D、五级
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第1题:

商业银行销售理财产品,还应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售( )。

A.风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品
B.风险评级低于其风险承受能力评级的理财产品
C.风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.风险评级高于其风险承受能力评级的理财产品“

答案:C
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。同时,商业银行销售理财产品,还应当遵循风险匹配原则.只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品,将合适的产品销售绘合适的客户。禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

第2题:

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定,理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。

A.5
B.6
C.4
D.3

答案:A
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定,“理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分”。

第3题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定,商业银行应当建立包括( )在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。

A.理财产品风险评级

B.客户风险承受能力评估

C.销售活动风险评估

D.系统稳定运行评估


参考答案:ABC

第4题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素?


正确答案:(1)理财产品投资范围、投资资产和投资比例;
(2)理财产品期限、成本、收益测算;
(3)本行开发设计的同类理财产品过往业绩;
(4)理财产品运营过程中存在的各类风险。

第5题:

根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括( )个等级。

A.3
B.4
C.5
D.6

答案:C
解析:
根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级,即从风险一级到风险五级。

第6题:

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。其中,风险评级为四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。( )


答案:错
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第三十八条规定,商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币;风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币;风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

第7题:

商业银行销售理财产品管理要求,应当遵守以下(  )规定。

A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
C.商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

答案:A,B,C,E
解析:
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

第8题:

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于15万元人民币。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

商业银行对理财产品进行风险评级的依据因素有( )

A、理财产品投资范围、投资比例
B、其他银行同类理财产品过往业绩
C、理财产品销售渠道及客户定位
D、理财产品期限、成本及承诺的成本
E、理财产品运营过程中存在的各类风险

答案:A,D,E
解析:
根据《商业银行理财产品销售办法》第26条的规定,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素:①理财产品投资范围、投资资产和投资比例;②理财产品期限、成本、收益测算;③本行开发设计的同类理财产品过往业绩;④理财产品运营过程中存在的各类风险。@##

第10题:

商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素()。

  • A、理财产品投资范围
  • B、理财产品的投资资产和投资比例
  • C、理财产品期限、成本、收益测算
  • D、本*行开发设计的同类理财产品过往业绩
  • E、理财产品运营过程中存在的各类风险

正确答案:A,B,C,D,E

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