客户资料如有变动,商业银行应要求客户及时口头告知,银行进一步核实

题目

客户资料如有变动,商业银行应要求客户及时口头告知,银行进一步核实后在档案中重新记载。()

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第1题:

根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,客户资料如有变动,商业银行应要求客户___,进一步核实后在档案中重新记载。

A.提供公司章程

B.做出口头说明

C.提出书面申请

D.提供书面报告


正确答案:D

第2题:

客户资料和账户信息如有变更,办理代收代付业务的客户应以()通知银行,并办理相关手续。

  • A、声明形式
  • B、口头形式
  • C、通知形式
  • D、约定形式或通过委托托付单位

正确答案:D

第3题:

按照《商业银行授信工作尽职指引》,客户资料如有变动,商业银行应要求客户(),进一步核实后在档案中重新记载。

A.立即汇报

B.提前还贷

C.汇总情况

D.书面报告


本题答案:D

第4题:

银监会2007年颁布的《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以()为主,间接调查为辅。必要时可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

  • A、直接调查
  • B、对口调查广州证券交易所
  • C、征信调查
  • D、实地调查

正确答案:D

第5题:

客户资料大量泄漏的,应做好备案登记,如有必要,及时与客户沟通,做好补救和解释工作,必要时向()报告。

  • A、公安机关
  • B、检查机关
  • C、人民银行
  • D、银监局

正确答案:A

第6题:

依据《商业银行授信尽职指引》意见要求,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接调查为辅;必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


正确答案:正确

第7题:

商业银行对客户调查和客户资料的验证应以()为主,()为辅。

  • A、间接调查
  • B、口头调查
  • C、书面调查
  • D、亲自调查
  • E、实地调查

正确答案:A,E

第8题:

商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主,____为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


正确答案:实地调查 间接调查

第9题:

授信工作中,客户资料如有变动,客户只需向商业银行口头报告,商业银行在档案中重新记载。


正确答案:错误

第10题:

根据银监会《商业银行授信工作尽职指引》的相关规定,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查和间接调查为主。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。


正确答案:错误

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