依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册(第二批)》,以下关于票据再贴

题目

依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册(第二批)》,以下关于票据再贴现流程中风险点的描述,属于高风险的是:()。

  • A、未将自营交易与流动性管理职责分离,可能导致合规风险上升
  • B、未建立大额头寸预报备机制,导致流动性风险提升
  • C、未明确票据再贴现业务职责分工,导致业务流程中部分职能落空
  • D、票据再贴现业务未经适当复核和审核,导致业务风险提升
  • E、卖出回购时票据再贴现业务未签订合同,导致法律风险
参考答案和解析
正确答案:A,C,D
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第1题:

为全面提升内控管理水平,有效支撑全行改革发展,集团公司和中国邮政储蓄银行决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以()、()和()为主题的内控建设活动。

A.内控达标年

B.内控优化年

C.内控提升年

D.内控建设年


正确答案:ABC

第2题:

按照《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法(修订)》规定,中国邮政集团公司及其所属提供邮政普遍服务的各级法人机构和管理机构依据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理暂行办法》相关规定办理商业银行的有关业务。()


正确答案:正确

第3题:

以下关于一本通业务单据使用的表述错误的是()。

A.一本通开户处理时,打印“中国邮政储蓄银行一本通存折”、“中国邮政储蓄银行储蓄账户开户专用凭条”

B.一本通续存时,打印“中国邮政储蓄银行一本通存折”、“中国邮政储蓄银行存款凭单”

C.一本通支取处理时,只打印“中国邮政储蓄银行一本通存折”

D.一本通转出处理时,“中国邮政储蓄银行一本通存折”、“中国邮政储蓄银行取款凭单”


正确答案:C

第4题:

根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法(2023年版)》,首期编制完成的《手册》含()支内控管理流程,包括治理与决策、采购与固定资产、银行卡业务、运营管理、财务管理、人力资源管理、支持管理类、金融市场业务、资产负债、贸易融资、零售信贷业务、批发信贷业务、投行业务、电子银行业务、结算业务、存款业务、中间业务、资产处置、信息科技、资产管理等20个内控管理板块。

  • A、36
  • B、54
  • C、81
  • D、90

正确答案:C

第5题:

根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法(2018年版)》,凡出现下列情况之一的,应修订《手册》:()

  • A、本-行组织结构发生重大变化
  • B、编制《手册》的内外部依据发生重大变动
  • C、推出新的业务或产品,或本-行业务和产品有较大变化
  • D、其他需要修改的情况

正确答案:A,B,C,D

第6题:

根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法(2018年版)》,内控管理流程以表格的形式展现相关业务产品和管理活动所面临的主要风险点、控制措施、内外部制度依据和对应的岗位人员等要素。包括如下部分:()

  • A、流程划分部分
  • B、风险识别部分
  • C、控制活动部分
  • D、综合字段部分

正确答案:A,B,C,D

第7题:

根据《中国邮政储蓄银行商业汇票转(再)贴现业务操作规程》规定,票据原件比照现金管理。应配置()或(),保险柜或金库应达到现金管理要求的安全级别。


正确答案:专门的保险柜;入金库保管

第8题:

下列关于中国邮政储蓄银行的说法错误的是( )。

A.2006年12月3日,经国务院同意,银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立

B.2007年3月20日,中国邮政储蓄银行挂牌

C.中国邮政储蓄银行是在邮政储蓄的基础上组建的

D.中国邮政储蓄银行成立的主要目的是回笼货币


正确答案:D
解析:我国邮政储蓄是在1986年经济出现比较严重的通货膨胀形势下开始恢复并开办的,当时的主要目的是回笼货币,回笼货币不是中国邮政储蓄银行成立的的主要目的。

第9题:

根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法(2020年版)》,总行法律与合规部作为《手册》的主管部门,履行以下职责:()

  • A、负责确定《手册》主要框架及内控流程牵头部门,组织协调《手册》编制工作
  • B、组织开展《手册》常规性修订,督促相关部门临时性修订工作
  • C、组织《手册》培训、测试和应用等工作
  • D、开展《手册》相关信息系统建设

正确答案:A,B,C,D

第10题:

根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法(2021年版)》,总行各直属单位、各部门根据内控流程,分为流程牵头部门、流程配合部门,履行以下职责:()

  • A、流程牵头部门负责确定本条线内控流程项下子流程内容及流程配合部门,牵头编制修订相关流程
  • B、流程配合部门负责配合流程牵头部门完成相关流程内容的编制修订工作
  • C、做好《手册》中涉及本条线内容的培训学习
  • D、及时向总行法律与合规部反馈《手册》使用情况

正确答案:A,B,C,D

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