以下关于身份证审核要点说法正确的是()A、中华人民共和国居民身份证可通过人民银行联网核查公民身份信息系统核验信息真伪,核查后应打印核查记录B、直系亲属仅限配偶、父母、子女、兄弟姐妹,须提供证明存在直系亲属关系的户口簿或公证书原件C、港澳台居民只能以通行证作为办理业务有效证件,护照无效D、为进一步确认境外个人身份,还需要其提供国籍国驻中国领馆出具的身份证明材料等

题目

以下关于身份证审核要点说法正确的是()

  • A、中华人民共和国居民身份证可通过人民银行联网核查公民身份信息系统核验信息真伪,核查后应打印核查记录
  • B、直系亲属仅限配偶、父母、子女、兄弟姐妹,须提供证明存在直系亲属关系的户口簿或公证书原件
  • C、港澳台居民只能以通行证作为办理业务有效证件,护照无效
  • D、为进一步确认境外个人身份,还需要其提供国籍国驻中国领馆出具的身份证明材料等
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第1题:

办理业务进行身份信息联网核查时,对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,可以采取()方式对相关居民身份证的真实性进一步核实。

  • A、要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效辅助证件
  • B、使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别
  • C、为客户出具联网核查结果证明,由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实
  • D、将疑义信息按照规定的报文格式,通过联网核查系统申请核实

正确答案:A,B,C,D

第2题:

代理他人开立个人外币储蓄账户时,代理人应当提供被代理人和代理人的实名证件。使用居民身份证开户的,应通过联网核查公民身份信息系统进行身份证件核查,并打印核查结果。


正确答案:正确

第3题:

根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,非居民身份证件联网核查特指港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照和外国人永久居留身份证的联网核查。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

某检查组认定:2008年9月12日,某银行为客户龚XX办理存入活期储蓄存款51500元,客户未提供客户身份证明资料,也未对其身份证明资料进行联网核查。以下选项正确的是()

  • A、文中“未提供客户身份证明资料”定性准确。
  • B、银行业金融机构为客户办理5万元以上的大额现金存取业务时,应视情况对客户提供的居民身份证件进行联网核查。
  • C、文中“未进行联网核查”的定性,还应说明客户龚XX办理活期储蓄存款存在哪些可疑之处。
  • D、以上事实表述不规范。文中所述“身份证明资料进行联网核查”应直接指出为“居民身份证进行联网核查”。

正确答案:B,C,D

第5题:

各级机构在办理相关业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,下列说法正确的是()。

  • A、拒绝办理相关业务
  • B、故障排除后无需再对相关个人身份证信息进行联网核查
  • C、应采取应急核查措施
  • D、对难以确定客户出示的居民身份证真伪的,可拒绝办理相关业务

正确答案:C

第6题:

对于身份证号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,可采取以下方式对相关居民身份证的真实性进一步核实:()。

  • A、要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等有效证件;
  • B、对于第二代居民身份证,可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别;
  • C、为客户出具联网核查结果证明,由客户持证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实;
  • D、银行机构将疑义信息按照规定的报文格式,通过联网核查系统申请核实。

正确答案:A,B,C,D

第7题:

国际汇款收汇业务中,客户持中华人民共和国居民身份证的,应通过人民银行联网核查公民身份信息系统核验身份证信息的真伪,并在收汇业务单据上打印核查记录,但无需留存证件复印件。


正确答案:错误

第8题:

直系亲属仅限父母、子女和配偶,须提供证明存在直系亲属关系的户口簿或公证书原件。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

客户办理对私业务时,所持一代居民身份证存在疑义信息,且无法当场提供有效证件辅佐,营业网点应()

  • A、暂停业务办理,请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
  • B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明,待客户签收回执后,继续办理业务。
  • C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
  • D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。

正确答案:B,C

第10题:

网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时,当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时,应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件,进一步佐证,确属真实证件的,再继续办理业务。


正确答案:身份证件号码不存在;身份证件号码存在但与姓名不匹配;反馈照片不相符

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