下列关于被评价机构评级可以下调一级的重大责任事故的说法,错误的是()。A、因安全防范措施不当,发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件,造成重大影响或损失B、因经营管理不善发生挤提事件C、业务系统故障,造成重大影响或损失D、经查实的信访事件

题目

下列关于被评价机构评级可以下调一级的重大责任事故的说法,错误的是()。

  • A、因安全防范措施不当,发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件,造成重大影响或损失
  • B、因经营管理不善发生挤提事件
  • C、业务系统故障,造成重大影响或损失
  • D、经查实的信访事件
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第1题:

银行业金融机构应在事项发生之时起24小时内报告下列事项。()

A、发生重大诉讼、重大投资损失、发行的金融产品出现重大违约等,已经或可能导致重大损失和影响的事件。

B、在媒体(含网络等其他方式)出现负面舆情,对银行业金融机构正常经营产生重大影响的事件。

C、银行业金融机构违法违规经营,已经或可能导致重大损失和影响。

D、重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、盗用,已经或可能产生重大损失的事件。


参考答案:ABC

第2题:

在评价年度内,金融机构出现下列事件之一的,人民银行对其综合评价直接定为 C 类或 D 类。( )

A.金融机构出现存款挤提、客户交易结算资金挤提、集中退保或其他债务挤兑等严重威胁区域金融稳定的金融突发筝件,没有按照河北省金融突发事件应急预案及时有效处置的

B.因金融机构产品或服务存在缺陷引发客户集体投诉、集体上访等群体性事件,造成恶劣社会影响的

C.金融机构因经营管理不善或严重违法违规经营,被金融监管部门整顿或接管的

D.金融机构在应用人民银行各项金融服务系统工作中出现重大失误或故障,没有及时处置造成重大社会影响的


答案:ABCD

第3题:

若被评价机构因经营不善发生挤提事件,应予以()处理。

A、破产

B、主要负责人撤职

C、停业整顿

D、评价结果下调一级


本题答案:D

第4题:

农村合作金融机构重大突发性事件包括()

  • A、 辖内出现挤提存款苗头或挤提事件
  • B、 辖内发生2000万元人民币及以上金融诈骗
  • C、 辖内发生100万元人民币及以上盗窃
  • D、 造成人员伤亡或重大经济损失的爆炸案件
  • E、 绑架信用社、合作银行高级管理人员的案件
  • F、 丢失、被盗枪支、弹药和涉枪案件
  • G、 抢劫营业网点或运钞车案件

正确答案:A,B,C,D,E,F,G

第5题:

以下哪个重大操作风险事件需及时向银监会或其派出机构报告。

A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金

B.诈骗商业银行或其他涉案金额

C.高管人员违纪

D.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失


正确答案:A

第6题:

下列哪些不属于商业银行需要向监管机构报告的重大操作风险事件()。

A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以下的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以下的案件

B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件

C.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以内的事故、自然灾害

D.一般职工违规

E.其他涉及损失金额不超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件


参考答案:ACDE

第7题:

以下重大操作风险事件应及时向银监会或其派出机构报告的有:

A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金

B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件

C.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失

D.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额

E.造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,严重影响正常工作开展的事件


正确答案:ABDE

第8题:

银行业金融机构应在事项发生之时起2小时内报告下列事项。()

A、金融挤兑事件。

B、聚众上访、围攻或冲击银行业金融机构及营业场所等产生重大社会影响的群体性事件。

C、银行业金融机构从业人员发生涉案金额在100万元(含)以上的案件。

D、发生金融诈骗案件,已经或可能导致重大损失和影响。


参考答案:AB

第9题:

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件()。

  • A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件
  • B、高管人员违规
  • C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件
  • D、发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失5000万元以上的事故、自然灾害

正确答案:C

第10题:

会计重大事件中()是指会计运营机构发生诈骗、抢劫、盗窃等案件,已经或可能带来银行或客户资金损失的事项。

  • A、风险案件
  • B、会计案件
  • C、事故案件
  • D、运营案件

正确答案:A

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