止付交易的稽核要点有()。

题目

止付交易的稽核要点有()。

  • A、有无审核人签字
  • B、原内部差错交易单据是否存在
  • C、可以按用户要求办理
  • D、业务章戳是否加盖齐全
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

以下关于邮政储蓄机构的止付交易说法错误的是()。

A限额止付可多次办理

B限额止付可在交易网点交易方省中心办理

C账户止付只能办理一次

D账户止付可在交易网点和开户网点办理


D

第2题:

下列关于个人账户止付交易的说法,正确的有()。

A账户止付完成后,该账户可用余额为零

B限额止付完成后,账户可用余额为零

C限额止付完成后,账户可用余额减少相应止付部分

D限额止付后允许办理账户止付,且限额止付不限定次数


A,C,D

第3题:

以下关于邮政储蓄机构的止付、解止付的相关规定说法正确的有()。

A.一本通部分止付只能对单个子账户进行

B.绿卡通部分止付只能针对卡内单个子账户进行

C.人工解止付只能在原止付交易发生机构进行,须综合柜员授权,并填写“解止付通知单”

D.账户止付期限到,自动解止付


正确答案:AB

第4题:

借记卡办理以下()交易后,不能成功办理持卡存款交易。

  • A、建立完全止付
  • B、建立黑名单止付
  • C、建立暂时止付
  • D、账户全额冻结

正确答案:A,B,D

第5题:

()是指对每个交易日,按交易量、业务品种、交易金额等规则提取一定比例凭证进行重点稽核。

  • A、日常稽核
  • B、再稽核
  • C、专项稽核
  • D、全面稽核

正确答案:A

第6题:

除了在开户行、开户行所属一级分行、总行办理止付业务外,还可以在交易行、交易行所属一级分行办理的是()。

A账户止付

B子账户全额止付

C子账户限额止付

D差错止付


C

第7题:

下列关于邮政储蓄止付的说法,正确的是()。

A止付交易只能因为柜员操作错误而办理

B账户止付交易只能在开户网点办理

C限额止付金额只能小于或等于账户余额

D账户止付不能自动解止付


D

第8题:

因取消交易操作错误而导致取消交易有误且可能造成资金风险的,要对该账户办理( ),并于次日采用相应处理。

A、全额止付

B、冻结

C、账户止付

D、限额止付


答案:D

第9题:

什么是止付交易?止付包括哪几种?区别是什么?


正确答案: (1)止付交易是指因普通柜员操作错误造成客户分户账余额有误且未能及时纠正错误或由于急付款等原因而采取的一种将客户账户内全部资金或部分资金暂时锁定的一种交易。
(2)止付包括账户止付和限额止付两种。
(3)账户止付是将客户分户账进行全额止付,账户止付期间客户不得再办理使分户账余额减少的业务,同时也不得办理个人存款证明、存单质押等业务。账户止付完成后,该账户可用余额为零。
(4)限额止付是将客户分户账部分余额进行止付,因普通柜员操作错误的,只允许止付差错金额。剩余部分可继续办理现金支取和资金汇出等使分户账余额减少的业务。

第10题:

换卡的稽核要点有()。

  • A、作废凭证是否收回
  • B、是否本人办理
  • C、有无客户签字
  • D、5万元(含)以上的交易是否留存开户人有效身份证件复印件

正确答案:A,B,C

更多相关问题