在资金结算网络中,集团客户要求为其下属企业开立只用于款项归集的单

题目

在资金结算网络中,集团客户要求为其下属企业开立只用于款项归集的单位银行结算账户,且该账户只通过汇兑方式收款的,可签署相关协议约定不预留银行印鉴。()

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第1题:

在企业类客户细分与挖掘中,归集型集团客户具有的特征()

  • A、对下属公司的资金管理较为松散,总公司主要是监督下属公司资金的运转状况,一般情况下不直接调配下属公司的资金
  • B、不仅要监督下属公司资金的运转情况,而且还要对下属公司的资金运转进行严格的控制,必要时还可以直接调拨其资金
  • C、下属公司全部或部分是营业点、办事处、销售门店等,总公司除了对其下属机构在各地的账户资金进行严格控制外,还要求下属机构账户的资金只能向总公司定向划拨
  • D、客户一般都在其内部设立了财务中心或结算中心,企业与外部的资金往来、结算等均须通过其财务结算中心在银行的结算账户内完成。此外,企业财务中心或结算中

正确答案:C

第2题:

系统控制开通()功能的账户,首先必须是同属于一个企业集团的集团账户;若该账户为普通银行结算账户,则不能开通上述功能。

  • A、资金归集
  • B、资金池
  • C、透支
  • D、客户端

正确答案:A,B,C,D

第3题:

集团客户现金池是集团客户总公司在银行开立单位存款账户,归集并汇总反映下属成员银行存款账户的资金并统一进行运作的集团账户资金管理模式。()


本题答案:对

第4题:

现金集中或资金归集是指()

  • A、将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制,全部归集到企业集团总部的单一总账户上,并由其对资金集中进行处理。
  • B、企业集团将下属企业多个账户的余额进行名义抵消,以计算整个集团的净余额利息。
  • C、将由企业集团内部各单位之间的货物交换而引起的应收、应付账款进行对冲,并以其净额进行结算。
  • D、在国家政策范围内将外币兑换成人民币,或用人民币购入外汇。

正确答案:A

第5题:

在企业类客户细分与挖掘中,控制型集团客户具有的特征()

  • A、对下属公司的资金管理较为松散,总公司主要是监督下属公司资金的运转状况,一般情况下不直接调配下属公司的资金
  • B、不仅要监督下属公司资金的运转情况,而且还要对下属公司的资金运转进行严格的控制,必要时还可以直接调拨其资金
  • C、下属公司全部或部分是营业点、办事处、销售门店等,总公司除了对其下属机构在各地的账户资金进行严格控制外,还要求下属机构账户的资金只能向总公司定向划拨
  • D、客户一般都在其内部设立了财务中心或结算中心,企业与外部的资金往来、结算等均须通过其财务结算中心在银行的结算账户内完成。此外,企业财务中心或结算中

正确答案:B

第6题:

集团账户的使用对象为在工商银行开立结算账户的集团性客户,集团性客户包括().

  • A、总分公司
  • B、母子公司
  • C、拥有下属分支机构的行政事业单位
  • D、内部核算单位以及存在资金委托管理关系的一组法人

正确答案:A,B,C,D

第7题:

企业在财务公司开立的收入户和支出户的用途包括()。

  • A、财务公司收入户用于对集团内外部的资金支出结算
  • B、财务公司支出户用于对集团内外部的资金结算收入
  • C、财务公司收入户用于对集团内外部的资金收入结算
  • D、财务公司支出户用于对集团内外部的资金结算支出

正确答案:C,D

第8题:

企业集团财务公司的基本功能包括( )。

A.集团资金归集平台
B.集团资金结算平台
C.集团资金投资平台
D.集团资金监控平台
E.集团金融服务平台

答案:A,B,D,E
解析:
企业集团财务公司主要服务集团资金集中管理,通过发挥“集团资金归集平食、集团资金结算平台、集团资金监控平台、集团金融服务平台”等基本功能,促进集团优化资源配置,节约财务成本,保障资金安全,提升运行效率。

第9题:

企业网上银行根据集团客户申请将下属企业账户归集到集团公司企业网银客户号下,便于集团公司对全集团账户进行现金管理。这种业务办理方式叫做()。

  • A、集团管理
  • B、集团融资
  • C、集团贸易
  • D、账户归集

正确答案:D

第10题:

以下哪一个是兴业银行集团结算中心的目标客户()

  • A、集团主要结算账户开立在他行,集团总部有资金归集需求
  • B、集团主要结算账户开立在兴业银行,对集团下属成员单位有资金监控需求
  • C、集团主要结算账户开立在他行,对集团下属成员单位有资金监控需求
  • D、集团主要结算账户开立在兴业银行,集团总部无其他需求

正确答案:B

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