商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理

题目

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。

  • A、$5.00
  • B、$10.00
  • C、$15.00
  • D、20
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第1题:

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于( )人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。

A.1万元

B.2万元

C.5万元

D.10万元


正确答案:D
商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。

第2题:

中国银行业协会制定的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》主要涵盖的模块包括()。

A:客户财务状况
B:投资经验
C:投资风格
D:投资目标
E:风险承受能力

答案:A,B,C,D,E
解析:
根据银监会的相关规定,结合各行实际情况,中国银行业协会综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素,制定了《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》。该模板涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块,对应10道问题;10道问题总分为100分,五个模块权重各占20%;分值越高表示客户可承受的风险越高,依照客户风险承受能力由低到高(对应得分由低到高),客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型。

第3题:

下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法


正确答案:ABC

第4题:

在销售“汇利丰”产品时,关于个人客户风险承受能力评估,下列说法错误的是()。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
  • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

正确答案:B

第5题:

对接待新客户,理财专员须递送名片,并了解客户过往投资经验


正确答案:正确

第6题:

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于( ),不得向无投资经验客户销售。

A.5万元人民币(或等值外币)

B.10万元人民币(或等值外币)

C.15万元人民币(或等值外币)

D.20万元人民币(或等值外币)


正确答案:B

第7题:

商业银行在向客户销售理财产品前,应充分了解客户的()

  • A、财务状况
  • B、投资目的
  • C、投资经验
  • D、风险偏好
  • E、投资预期

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

理财产品销售文件中应标明所适合的客户类别,仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于5万元人民币,不得向无投资经验客户销售。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()元人民币(或等值外币),不得向无投资经验客户销售。

  • A、100万
  • B、10万
  • C、5万
  • D、50万

正确答案:B

第10题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式

  • A、风险偏好、风险认知能力和承受能力
  • B、风险偏好、风险承受能力和财务状况
  • C、风险偏好、风险认知能力和投资目的
  • D、风险偏好、财务状况和投资经验

正确答案:A

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