根据《中国银行分行条线业务违规问责制度》规定,对于“较严重类”问

题目

根据《中国银行分行条线业务违规问责制度》规定,对于“较严重类”问题,给予主管人员和其他责任人员处以()元的罚款。对于情节严重的或经济处罚后仍未整改的以及检查人员认为不能胜任本岗位的,将建议责任人员离岗培训()个月。

  • A、600-1000
  • B、三
  • C、500-1000
  • D、六
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第1题:

根据徽商银行信用卡业务条线违规积分管理制度,分行检查发现信用卡业务人员一般违规行为的,按照应计分值的()%进行积分。

  • A、50
  • B、100
  • C、150
  • D、200

正确答案:B

第2题:

以一级分行部门(条线)名义召开,要求辖内分支机构分管业务负责人(或相关业务部门负责人)及相应级别人员参加,落实一级分行工作任务、研究安排一级分行部门(条线)一定时期重点工作的专业会议是()类会议。

  • A、一类
  • B、二类
  • C、三类
  • D、四类

正确答案:C

第3题:

根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》(保监发〔2010〕45号),关于保险公司分支机构分类说法正确的是( )。

A、A类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;

B、C类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;

C、B类机构,指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司;

D、D类机构,指业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司。


参考答案:D

第4题:

根据《中国银行浙江省分行公司授信风险预警管理及前期问责管理办法(2011年版)》规定,预警问责的主要形式有:


正确答案: (1)对下述情形,应予相关人员预警问责未按照要求实施“风险预警”,玩忽职守或失之于察;对应预警事项隐瞒不报、延迟上报或漏报;尽管已采取相应措施规避风险,但未按要求报告;对主动预警人员打击报复。
(2)对下述情形,应予相关人员免责经省行稽核部认定,相关部门与岗位已按本规定实施风险预警;经省行稽核部认定,属不可预见的不可抗力因素(如突发性自然灾害、企业经营者突发性非正常死亡等)导致的新发生不良授信。
(3)对下述情形,应予相关人员从重、从轻或减轻处理经查实存在主观故意隐瞒行为,应予以从重处理;业务部门虽未按本规定实施风险预警,但不良发生后态度端正,及时采取措施,有效降低我行授信风险,视风险降低程度从轻或减轻处理。

第5题:

保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为四类:B类机构是指()。

  • A、经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司
  • B、业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司
  • C、指经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司
  • D、指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司

正确答案:A

第6题:

根据徽商银行信用卡业务条线违规积分管理制度,总行检查发现分行、支行信用卡业务人员一般违规行为的,按照应计分值的()%进行积分。

  • A、50
  • B、100
  • C、150
  • D、200

正确答案:C

第7题:

各级机构业务管理部门、垂直业务条线部门发现违规问题后应及时进行调查和()。

  • A、责任认定
  • B、责任追究
  • C、问责
  • D、责任确认

正确答案:A

第8题:

根据徽商银行信用卡业务条线违规积分管理规定,对于一般违规行为,应根据不同发现渠道,分别予以积分,积分标准包括()

  • A、信用卡业务人员自查发现一般违规行为并即时纠正的,经直接管辖机构(信用卡业务人员本人所在支行、部门)核实后,不予积分
  • B、直接管辖机构检查发现信用卡业务人员一般违规行为的,按照应计分值的50%进行积分
  • C、分行检查发现信用卡业务人员一般违规行为的,按照应计分值的100%进行积分
  • D、总行检查发现分行、支行信用卡业务人员一般违规行为的,按照应计分值的150%进行积分
  • E、内部审计发现信用卡业务人员一般违规行为的,应按照应计分值的150%进行积分

正确答案:A,B,C,D,E

第9题:

保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为哪几类:()。

  • A、A类机构,指经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司
  • B、B类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司
  • C、C类机构,指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司
  • D、D类机构,指业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司

正确答案:A,B,C,D

第10题:

《中国银行分行条线业务违规问责制度》适用范围包括为:()。

  • A、省行各机构从业人员
  • B、省行本部从业人员
  • C、二级分行以下各部门
  • D、综合性支行以下各部门

正确答案:A

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