因借款人、担保人或其法定代表人（主要负责人）涉嫌违法犯罪，或因金

在借款人、担保人因发生( )特殊事件而不能正常履行偿还贷款本息的情况下，贷款银行有权采取停止发放尚未使用的贷款和提前收回贷款本息等措施。

A．借款人、担保人(自然人)死亡或宣告死亡而无继承人或遗赠人，或宣告失踪而无财产代管人

B．借款人、担保人(自然人)破产、受刑事拘留、监禁，以致影响债务清偿的

C．担保人(非自然人)经营和财务状况发生重大的不利变化或已经法律程序宣告破产，影响债务清偿或丧失了代为偿清债务的能力

D．借款人、担保人对其他债务有违约行为或因其他债务的履行，影响贷款银行权利实现的

E．以上答案均正确

有下列哪些行为之一，认定承担贷前调查责任（）。

A.因贷前对借款人、担保人资格审查不严致使主合同及相关从合同无效

B.明知借款人主体不实而批准发放贷款或担保人无担保资格仍同意接受其担保

C.其他形式的违规行为

D.因评估材料严重失实，造成决策人决策失误

下列选项中，( )债权或者股权不得作为呆账核销。

A．借款人或者担保人没有经济偿还能力，未按期偿还的银行债权

B．因借款合同、担保合同等权利凭证遗失或丧失诉讼时效，法院不予受理或不予支持，银行经追偿后仍无法收回的债权

C．银行未向借款人和担保人追偿的债权

D．行政干预逃废或者悬空的银行债权

E．借款人和担保人依法宣告破产

A、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查

B、客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询

C、客户被总行确认为高风险、被当地监管列为高风险

D、客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为

()对本机构监管统计数据的真实性负责。

A、银行业金融机构法定代表人或主要负责人

B、银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人

C、银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人

D、银行业金融机构统计部门主要负责人

债权或者股权可认定为呆账的条件有( )。

A．借款人遭受重大自然灾害或者意外事故，损失巨大且不能获得保险补偿，或者以保险赔偿后，确实无力偿还部分或者全部债务

B．借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销，并终止法人资格

C．对借款人和担保人诉诸法律后，因借款人与担保人主体资格不符或消亡等原因，被法院驳回起诉或裁定免除(或部分免除)债务人责任

D．借款人触犯刑律，依法受到制裁，其财产不足归还所借债务，又无其他债务承担者

E．借款人和担保人已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照