理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明

题目

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的(),应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

  • A、投资标的
  • B、投资比例
  • C、募集资金规模计划
  • D、投资计划
参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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第1题:

标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。( )


正确答案:正确

第2题:

银行境外理财投资,可以委托具有托管业务资格的本行或境内其他商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。()


答案:错
解析:
商业银行境外理财投资,应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管入托管其用于境外投资的全部资产。

第3题:

商业银行境外理财投资,应当将用于境外投资的全部资产交由境内其他具有托管业务资格的商业银行托管。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A
解析:《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十九条规定,商业银行境外理财投资,应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

第4题:

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由( )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。

A.产品开发机构
B.高级管理层
C.法律合规部门
D.风险管理部门

答案:B
解析:
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由高级管理层核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。

第5题:

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由()核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。

A:法律合规部门
B:高级管理层
C:产品开发机构
D:风险管理部门

答案:B
解析:
根据2009年7月发布的《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》第15条规定:理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估.并由高级管理层核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。

第6题:

理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品,商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()交易资格以及相适应的风险管理能力。

A:储蓄产品
B:理财产品
C:金融机构衍生品
D:金融机构投资产品

答案:C
解析:
理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品,商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格以及相适应的风险管理能力。

第7题:

理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品,商业银行或其委托的境内投资管理人应具备(),以及相适应的风险管理能力。

A.金融机构衍生品交易资格
B.理财产品交易资格
C.储蓄产品交易资格
D.金融机构投资产品交易资格

答案:A
解析:
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品,商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格,以及相适应的风险管理能力。

第8题:

根据《中国保监会关于规范投资连结保险投资账户有关事项的通知》,投资账户应具有明确的估值方法。对于存在公开市场的投资资产,应采用( )进行估值;对于没有公开市场的投资资产,应采用合理的估值方法,能够全面反映资产的收益和风险特点。

A、公允价值

B、现值

C、可变现净值

D、历史成本


参考答案:A

第9题:

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的(),应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

A:投资比例
B:投资标的
C:投资规模
D:投资数额
E:募集资金规模计划

答案:A,B,E
解析:
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由高级管理层核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。

第10题:

商业银行将理财资金投资于非标准化债权资产是( )。

A.标准化理财投资
B.非标准化理财投资
C.组合投资
D.单一投资

答案:B
解析:
非标准化投资是指商业银行将理财资金投资于非标准化债权资产。

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