理财资金对接项目融资业务,其尽职调查的主要内容除比照自营贷款外,

题目

理财资金对接项目融资业务,其尽职调查的主要内容除比照自营贷款外,还包括以下内容()

  • A、理财融资业务的额度、用途、期限、利率及担保方式等
  • B、理财融资业务的还款来源、还款能力及担保能力评价
  • C、初步拟定的资金募集来源、合作机构基本情况
  • D、已经办理的理财融资业务情况
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第1题:

相关管辖支行及营业部负责对非标业务所涉及的企业融资项目,比照银行信贷流程进行全面管理,管理内容包括但不限于()

  • A、对总行拟投资项目进行事前尽职调查,出具尽职调查报告,并报总行信贷管理部及投审委审批
  • B、对总行已投资项目进行事中管理,风险监控
  • C、对理财资金投资品种的政策合规性风险进行审查
  • D、对总行已投资项目进行事后跟踪管理,并按季向总行投资理财部出具投后管理报告

正确答案:A,B,D

第2题:

《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,尽职调查的主要内容有哪些?


正确答案: (1)借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况;
(2)借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况;
(3)借款人所在行业状况;
(4)借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况;
(5)借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况;
(6)借款人关联方及关联交易等情况;
(7)贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况;
(8)还款来源情况,包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等;
(9)对有担保的流动资金贷款,还需调查抵(质)押物的权属、价值和变现难易程度,或保证人的保证资格和能力等情况。

第3题:

理财对接投行类资产非信贷业务评审,指在( )

A理财资金对接投行类资产前,根据监管规定,对资产信用风险开展的风险审查工作

B理财资金对接投行类资产前,根据监管规定,对资产信用风险开展的尽职调查工作

C理财资金对接投行类资产前,根据监管规定,对资产操作风险开展的尽职调查、风险审查工作

D 理财资金对接投行类资产前,根据监管规定,对资产信用风险开展的尽职调查、风险审查工作


参考答案:D

第4题:

理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下()要求。

  • A、遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
  • B、所投资的银行信贷资产为正常类
  • C、商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准
  • D、商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

正确答案:B,C

第5题:

供应链融资不包括哪类融资品种()

  • A、贸易融资业务
  • B、表外业务
  • C、流动资金贷款
  • D、项目贷款

正确答案:D

第6题:

商业银行理财产品投资于非标准化债权类资产的,确保理财产品投资与审批流程相分离,比照自营贷款管理要求实施()。

  • A、投前尽职调查
  • B、风险审查
  • C、投后风险管理
  • D、纳入全行统一的信用风险管理体系

正确答案:A,B,C,D

第7题:

《项目融资业务指引》共分二十二条,主要内容包括:明确项目融资业务的贷款全流程管理、支付管理等需要适用于《流动资金贷款管理暂行办法》。


正确答案:错误

第8题:

理财资金用于发放信托贷款,应符合的要求(  )

A.银监会应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
B.遵守国家相关法律法规的要求
C.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
D.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审
E.遵守国家产业政策的要求

答案:B,C,D,E
解析:
《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十三、理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求:(一)遵守国家相关法律法规和产业政策的要求。(二)商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审。

第9题:

商业银行应比照自营贷款管理流程,对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。


正确答案:正确

第10题:

理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求()。

  • A、遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
  • B、商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
  • C、比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审
  • D、无须按照自营贷款的标准进行尽责调查及评审

正确答案:A,B,C

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