每个公司客户在华夏银行()风险评级等级。

题目

每个公司客户在华夏银行()风险评级等级。

  • A、仅能拥有一个有效的授信客户
  • B、可以拥有客户和授信业务两个
  • C、可以拥有两个有效的授信客户
  • D、可以拥有多个不同的
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第1题:

公司债券的违约风险一般通过( )表示。

A.客户等级

B.信用评级

C.债项评级

D.投资等级


正确答案:B
解析:公司债券的违约风险一般通过信用评级表示。

第2题:

在反洗钱客户风险评级过程中,国家权力机关可直接评级为()。

  • A、低风险等级
  • B、一般关注等级
  • C、中风险等级
  • D、高度关注等级

正确答案:A

第3题:

符合下列哪些情况的,应评定为一级风险等级客户:()

A.直接被认定为风险等级最高的客户

B.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户

C.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户

D.其他经公司认定属于一级洗钱风险等级的客户


答案:ABD

第4题:

关于公司授信风险评级的评级原则,不正确的说法是()。

  • A、每个公司客户在华夏银行可以拥有两个有效的授信客户风险评级等级
  • B、应提供客户和授信业务两个维度的评级
  • C、在对每一客户进行授信客户风险评级的同时,对该客户每一笔授信业务进行授信业务风险评级
  • D、每个公司客户在华夏银行仅能拥有一个有效的授信客户风险评级等级

正确答案:A

第5题:

关于客户风险评级,下列说法正确的是()

  • A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
  • B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的,应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
  • C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
  • D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

正确答案:A,B,C,D

第6题:

在反洗钱客户风险评级过程中,国家权力机关可直接评级为( )。

A.低风险等级

B.一般关注等级

C.中风险等级

D.高度关注等级


正确答案:A

第7题:

客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评,在初评结束后()个工作日之内,各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平,对系统初评结果进行调整,评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。

  • A、5个
  • B、10个
  • C、15个
  • D、30个

正确答案:C

第8题:

在反洗钱客户风险评级过程中,如果客户被政府及相关部门列入黑名单,可直接将其评级为( )。

A.低风险等级

B.一般关注等级

C.中风险等级

D.高度关注等级


正确答案:D

第9题:

为进一步规范华夏银行公司授信风险评级,充分运用现代风险量化技术,有效分析、判断和衡量授信客户违约可能性和授信业务损失可能性,依据()、《华夏银行公司授信风险评级管理办法》等文件规定,制定《华夏银行公司授信风险评级暂行标准》

  • A、《商业银行授信工作尽职指引》
  • B、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》
  • C、《贷款风险分类指引》
  • D、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》

正确答案:B

第10题:

以下哪条不属于是评级调整的外部因素()

  • A、中央政府或华夏银行认可的地方政府直接控股实体(如国资委)持有评级对象50%或以上股权
  • B、贷款的还贷来源为华夏银行认可地市级以上(含)政府的财政资金
  • C、评级对象发起人或其控股股东具有BBB-以上(含)的华夏银行认可的外部评级
  • D、如客户具有A-(含)以上的华夏银行认可的外部评级,且该客户华夏银行风险评级为4级(含)以上,同时有充分的理由说明该客户应属于华夏银行评级等级3级(含)以上的客户

正确答案:B

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