业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对()等

题目

业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对()等高风险及特殊业务的监控审批

  • A、冲正
  • B、冻结解冻
  • C、强制扣划
  • D、BGL账户
  • E、强制修改重空状态
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第1题:

银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、()、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

  • A、高风险账户
  • B、高风险客户
  • C、高风险部门
  • D、高风险环节

正确答案:D

第2题:

业务经理负责将()等信息,客观及时的向委派机构、派驻机构负责人报告。

  • A、网点内控状况
  • B、业务流程
  • C、人员动态
  • D、重大风险

正确答案:A,B,C,D

第3题:

对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控属于()

A:授信的内部控制
B:资金业务内部控制
C:存款及柜台业务控制
D:中间业务内部控制

答案:C
解析:
商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是:对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控,严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程,防止内部操作风险和违规经营行为,防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动,确保商业银行和客户资金的安全。

第4题:

机构尾箱按机构网点设置,采用由()的方式,按照各自职责对尾箱内现金、有价单证等物品承担责任。

  • A、经管人管理
  • B、业务经理管理
  • C、网点负责人监管
  • D、监管人监管

正确答案:A,D

第5题:

业务经理必须对()业务重点关注?

  • A、错账冲正交易
  • B、强制修改客户信息资料
  • C、本、外币长期不动户交易
  • D、BGL账户监控及过渡科目监控

正确答案:A,B,C,D

第6题:

案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估,重点对()的操作规范和业务程序进行评估。

  • A、高风险网点
  • B、高风险业务
  • C、高风险环节
  • D、高风险岗位

正确答案:A,B,C,D

第7题:

业务经理应协助机构负责人分管运营及内控管理工作,全面把控网点重大风险,保障机构安全运营,维护网点正常经营秩序。


正确答案:正确

第8题:

业务经理直接对委派机构负责,不参与派驻机构对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等的管理与考核。


正确答案:错误

第9题:

根据岗位职责要求,业务经理主要职责应包括如下:()

  • A、负责派驻机构现金尾箱
  • B、重要空白凭证和业务印章等重要风险点的监管
  • C、对要害部位和高风险环节实施有效监控
  • D、及时纠正业务差错,督促问题整改

正确答案:A,B,C,D

第10题:

根据制度规定,经营性分支机构()不得以行政手段干预派驻业务经理的业务审核及授权,不得对未经业务经理审核授权的业务实施授权。

  • A、机构负责人
  • B、机构副职
  • C、事中复核
  • D、前台柜员

正确答案:A

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