银行承兑汇票到期日日终,若结算账户和保证金之和不足,系统扣款后将

题目

银行承兑汇票到期日日终,若结算账户和保证金之和不足,系统扣款后将差额挂入3134下“银行承兑汇票-到期待转户”。挂账后,需手工启动“3101一般放款”将垫款转入“141126承兑垫款-XX出票人户”。()

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第1题:

当()时,银行承兑汇票出现到期垫付情况。

  • A、保证金账户余额不足
  • B、企业回笼货款不足
  • C、结算账户余额不足
  • D、贷款余额小于银行承兑汇票额度

正确答案:A,C

第2题:

银行承兑汇票客户保证金与结算账户不足时,日终()

  • A、只扣结算帐户或只扣保证金
  • B、保证金扣完,结算帐户扣至元位
  • C、转垫款
  • D、不予扣款

正确答案:B,C

第3题:

银行承兑汇票到期,若企业存款账户余额不足,则到期日银行从以下账户扣款的顺序?()

A活期存款账户、保证金账户、应解汇款

B保证金账户、活期存款账户、逾期贷款

C活期存款账户、保证金账户、逾期贷款

D保证金账户、活期存款账户、应解汇款


参考答案:C

第4题:

银行承兑汇票到期当天自动扣款顺序为()。

  • A、首付保证金、回款保证金、结算账户
  • B、结算账户、回款保证金、首付保证金
  • C、结算账户、首付保证金、回款保证金
  • D、回款保证金、首付保证金、结算账户

正确答案:A

第5题:

承兑申请人应在汇票到期前保证其账户有足额资金,汇票到期日,银行凭已到期银行承兑汇票无条件依顺序进行扣款,不足部分转垫款。下面哪项扣款顺序正确、().

  • A、保证金帐户—银行垫款
  • B、保证金帐户--结算帐户—银行垫款
  • C、结算帐户—银行垫款
  • D、客户号下任一帐户

正确答案:B

第6题:

银行承兑汇票到期日日终,系统自动批处理扣款。按照先保证金账户再结算账户的顺序将款项扣至“2610应解汇款”科目相应账户。()


正确答案:错误

第7题:

银行承兑汇票到期日日终进行批量到期收款处理,产生的凭证、清单会有()。

  • A、银行承兑汇票到期处理清单
  • B、银行承兑汇票到期扣款客户回单
  • C、银行承兑汇票定期保证金、利息转存清单
  • D、利息凭证

正确答案:A,B,C,D

第8题:

对于到期的银行承兑汇票,在到期日日初,核心系统自动解冻对应的保证金账户,并按照首次保证金—结算账户—回款保证金—垫款的顺序收取票款。


正确答案:错误

第9题:

关于银行承兑汇票到期自动扣款功能,以下说法正确的是()。

  • A、该功能能实现核心业务系统在银行承兑汇票到期自动完成款项扣划
  • B、客户经理可在签发银行承兑汇票后再在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议
  • C、在“保证金信息”页面录入的银承账户信息包括首付保证金、回款保证金及结算账户
  • D、客户经理需在签发银行承兑汇票前在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议

正确答案:A,C,D

第10题:

银行承兑汇票客户保证金与结算账户不足时,日始()。

  • A、只扣结算帐户
  • B、只扣保证金
  • C、不予扣款
  • D、保证金扣完,结算帐户扣至元位

正确答案:C

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