商业银行合规风险管理的第一道防线是()。

题目

商业银行合规风险管理的第一道防线是()。

  • A、业务部门实施有效自我合规控制;
  • B、合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理;
  • C、内部审计事后控制
  • D、外部监管机构的监管监督
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第1题:

关于合规管理,下列表述不正确的是( )。

A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动

C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系

D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设.确保依法合规经营


正确答案:B
B【解析】合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一 致性。合规管理并不是商业银行最重要的风险管理活动,故B项错误。

第2题:

在商业银行风险管理“三道防线”中,属于第二道防线的是(  )。

A、风险管理部门
B、监察稽核部门
C、公司业务部门
D、合规部门
E、.内部审计部门
?

答案:A,D
解析:
风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线;BE两项属于第三道防线。

第3题:

以下哪些部门属于风险管理第一道防线:( )

A财务部

B客户服务部

C营销部

D风险与合规管理部


正确答案:ABC

第4题:

风险管理部门是商业银行有效防范风险的第一道防线。


正确答案:错误

第5题:

商业银行风险管理的组织架构中,“三道防线”分别是( )。

A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”

答案:A,C,D
解析:
风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门),即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中,业务团队是“第一道防线”,风险管理团队是第二道防线,内部审计团队是第三道防线。

第6题:

在商业银行风险管理“三道防线”中,属于第二道防线的是( )。

A.风险管理部门
B.监察稽核部门
C.公司业务部门
D.合规部门
E.内部审计部门

答案:A,D
解析:
风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线;BE两项属于第三道防线。

第7题:

商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的第( )道防线。

A.三
B.一
C.二
D.四

答案:C
解析:
内部控制管理职能部门与风险合规部门是内部控制的第二道防线。

第8题:

保险公司合规管理办法规定保险公司应建立三道防线的合规管理框架,描述正确的是( )

A、保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责,对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任

B、保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责

C、保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,定期对公司的合规管理情况进行独立审计

D、保险公司总公司的合规管理部门履行合规管理的第三道防线职责,定期对公司的合规管理情况进行独立审计


参考答案:ABC

第9题:

GRC(治理、风险、合规)的最后一道防线是:()。

  • A、董事会评审
  • B、审计
  • C、持续监控
  • D、合规报告

正确答案:A

第10题:

履行尽职监督职责的各管理职能部门是合规管理的()。

  • A、第一道防线
  • B、第二道防线
  • C、第三道防线
  • D、第四道防线

正确答案:B

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