具备集团客户特征,但存在()情况之一的集团客户,可不纳入集团客户

题目

具备集团客户特征,但存在()情况之一的集团客户,可不纳入集团客户管理范围。

  • A、控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户,如果控制方与被控制方不存在关联交易,可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理
  • B、集团成员在农业银行信用50%以上已形成不良,或已全部移交资产处置部门的
  • C、只有一家成员与农业银行有信贷关系的(实行统贷统还融资模式的集团客户除外)
  • D、农业银行仅提供低风险信贷业务的
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第1题:

列关于网上银行集团理财业务的说法正确的是().

  • A、申请办理集团理财业务的集团母公司必须是网上银行注册客户,子公司可不必为网上银行注册客户
  • B、申请办理集团理财业务的集团子公司必须是网上银行注册客户,集团母公司可不必为网上银行注册客户
  • C、申请办理集团理财业务的集团母公司、子公司都不必为网上银行注册客户
  • D、申请办理集团理财业务的集团母公司及其子公司必须是网上银行注册客户

正确答案:D

第2题:

不具备集团客户特征但存在直接互保、间接互保或()保证担保关系为华夏银行互保客户。

  • A、集团
  • B、其他互保
  • C、混合互保
  • D、关联

正确答案:C

第3题:

不存在投资关系,但共同受第三方企事业法人控制的集团客户属于:()

  • A、第一类集团客户
  • B、第二类集团客户
  • C、第三类集团客户
  • D、第四类集团客户

正确答案:B

第4题:

存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,我-行认为需要按照集团客户管理的集团客户属于:()

  • A、第一类集团客户
  • B、第二类集团客户
  • C、第三类集团客户
  • D、第四类集团客户

正确答案:D

第5题:

商业银行在给集团客户授信前,应查询( ),防止对集团客户过度授信。

  • A、集团客户的贷款卡信息
  • B、集团客户的负债信息
  • C、集团客户的关联方信息
  • D、集团客户的对外对内担保信息
  • E、集团客户的大事记

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

原则上采用“整体授信、统一使用”授信管理模式的是()。

  • A、第一类型集团客户:集团成员关联关系为股权控制且能够取得集团合并会计报表的集团客户
  • B、第二类型集团客户:由若干分公司或子公司组成,财务实行统一管理、统一核算的总分制集团客户或财务管理高度集中,实行统贷统还融资模式,集团子公司及其他分支机构均无对外独立融资权的集团客户
  • C、第三类型集团客户:虽存在股权控制或关系人控制,但没有或无法取得集团合并会计报表的集团客户
  • D、第四类型集团客户:存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,农业银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户

正确答案:B

第7题:

存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,农业银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户。以上描述的是()的特征。

  • A、第一类型集团客户
  • B、第二类型集团客户
  • C、第三类型集团客户
  • D、第四类型集团客户

正确答案:D

第8题:

符合下列哪些条件的集团客户,须按集中授信模式进行管理:()

  • A、已实行集团客户集中授信的;
  • B、集团本身已实行统一资金管理,在系统内集中调度资金,对外融资由集团统借统还或授权所属单位对外融资的;
  • C、集团本身虽未实行统一资金管理,但所属授信单体之间关联关系复杂,存在大额关联交易行为,或主要成员单位存在较大潜在风险,可能影响集团整体经营财务状况,根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的;
  • D、民营性质的集团客户,即集团为民间私人或集体所控制的。

正确答案:A,B,C,D

第9题:

在对客户(集团)核定风险限额时,可不考虑单一客户(集团)风险限额不得高于我-行净资本10%(集团客户15%)的集中度限制约束。()


正确答案:正确

第10题:

下列哪些集团客户可不纳入农业银集团客户授信业务风险管理办法管理()。

  • A、实行统贷统还融资模式的集团客户
  • B、农业银行仅提供低风险信贷业务的集团客户
  • C、控制方为政府机构或其下属投资管理类公司的集团客户,控制方与被控制方不存在关联交易,可不将控制方和被控制方作为同一集团客户管理
  • D、集团成员在农业银行信用50%以上已形成不良,或已全部移交资产处置部门的集团客户

正确答案:B,C,D

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