在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。下

题目

在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是()

  • A、风险覆盖评估
  • B、资产收益评估
  • C、可行性评估
  • D、部分性评估
  • E、整体性评估
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第1题:

哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理( )
Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好
Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况,评估客户风险承受能力和服务需求
Ⅲ.评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。
Ⅳ.向客户提供适当的投资建议服务

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

答案:A
解析:
投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面:⑴证券公司向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。(2)证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。

第2题:

理财师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明(  )是教育保险无法达成的。

A.投资分红
B.强制储蓄功能
C.保障功能
D.随时变现且不受损失

答案:D
解析:
教育保险既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能,且一般都具有投资分红功能。买了保险以后,保费每个月强制缴纳,因而能够起到强制储蓄的作用,并且不可挪用。如果出现不时之需,可以将保单进行质押救急,但要切记保单质押后应在规定期限内偿还,否则保单可能失效,从而影响到教育金的支付。

第3题:

以下属于结构性冲突的是()。

A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务

B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品

C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时,自己买下该房产

D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时,向其推荐了朋友的税务师事务所


答案:C
解析:结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如,金融理财师在其客户希望出售资产的时候,作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如,金融理财师在推荐金融产品时,偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。

第4题:

家庭财务保障规划建议包括的内容有()。

A.对现阶段的资产配置和产品配置的建议
B.重申家庭财务保障的重要性
C.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
D.提出对策(包括保险产品建议)
E.风险管理效果评估

答案:B,C,D,E
解析:
家庭财务保障规划建议包括了以下四个方面的内容: 1.重申家庭财务保障的重要性;
2.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估;
3.提出对策(包括保险产品建议);
4.风险管理效果评估。

第5题:

在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是( )。

A.风险覆盖评估
B.资产收益评估
C.可行性评估
D.部分性评估
E.整体性评估

答案:A,C,E
解析:
在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面:风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

第6题:

为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤( )

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.督促建议实行
E.评估风险管理效果

答案:A,B,C,E
解析:

第7题:

在为客户制定家庭财务保障规划过程中,( )就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

A.风险识别
B.风险评估
C.保险产品建议
D.评估风险管理效果

答案:A
解析:
风险识别就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。

第8题:

理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时,如果某类风险发生损失的频率很高,但损失程度不是很大,一般建议采取( )的方法。

A.风险回避

B.风险转移

C.风险自留

D.保险


正确答案:C

第9题:

在家庭财务保障规划建议中,理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ,其内容不包括()。

A.风险覆盖评估
B.可行性评估
C.安全性评估
D.整体性评估

答案:C
解析:
在向客户提供了保险建议后,理财师当为客户进行风险管理效果评估。这个部分的内容包括三个方面:风险覆盖评估、可行性评估、整体性评估。

第10题:

在客户选择基金时,理财师应提供的服务中不包括()。

  • A、收集信息,如选择可能购买的基金招募说明书
  • B、对客户应选择的基金品种提出合理建议
  • C、评估需要关注的基金的风险和回报
  • D、评估数只基金投资组合的风险和回报

正确答案:B

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