一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关？（）A、客户的年龄B、客户的学历C、客户的风险偏好D、客户的性别E、客户的投资经验

题目

一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关？（）

A、客户的年龄
B、客户的学历
C、客户的风险偏好
D、客户的性别
E、客户的投资经验

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第1题：

影响客户投资风险承受能力的因素包括（）。

Ⅰ.年龄

Ⅱ.资金的投资期限

Ⅲ.投资者主观的风险偏好

Ⅳ.学历与知识水平

Ⅴ.财富

A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
B、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

答案：C

解析：

C
影响客户投资风险承受能力的因素包括：①年龄：客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；②资金的投资期限：如果用于投资的一项资金可以长时间持续进行投资而无须考虑短时间内变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强；③投资者主观的风险偏好：个人的性格、阅历、胆识、意识等主观因素所决定的个人态度，直接决定了一个人对不同风险程度的产品的选择与决策；④学历与知识水平：掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更清晰，管理风险的能力越强，往往能从事高风险的投资；⑤财富：绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力未必随财富的增加而增加；⑥投资目标的弹性：投资目标的弹性越大，可承受的风险也越高。

第2题：

下列选项中，会影响客户风险承受能力的有（）。

A.客户年龄
B.财务状况
C.投资经验
D.投资目的
E.收益预期

答案：A,B,C,D,E

解析：

第二十五条商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。国务院金融监督管理机构另有规定的除外。
风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

第3题：

客户下列信息巾，属于财务信息的是（）

A．客户的年龄

B．客户风险偏好

C．客户投资经验

D．客户负债

正确答案：D

第4题：

期货公司应当事前了解（）等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

A.客户的身份
B.财务状况
C.投资经验
D.客户投资喜好

答案：A,B,C

解析：

《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十四条规定，期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

第5题：

证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户的相关信息，这些信息不包括（）。
A.客户财产与收入状况 B.客户投资偏好
C.客户证券投资经验 D.客户婚姻状况

答案：D

解析：

证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等，并获取相关信息和资料。

第6题：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当了解的内容不包括（）。

A、客户财产与收入状况
B、客户的家庭情况
C、证券投资经验
D、投资需求与风险偏好

答案：B

解析：

B
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第11条的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

第7题：

“了解你的客户”原则内容包括充分了解客户的( )。

A.投资目的
B.投资预期
C.投资经验
D.投资偏好
E.财务状况

答案：A,B,C,D,E

解析：

商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

第8题：

客户的下列信息中，可以归为非财务信息的有( )。

A．客户的资产

B．客户的社会地位

C．客户的年龄

D．客户的投资偏好

E．客户的风险承受能力

正确答案：BCDE

第9题：

证券公司在向客户融资融券后，应当办理客户征信，了解()。

A:客户的身份
B:证券投资经验
C:财产与收入状况
D:风险偏好

答案：A,B,C,D

解析：

证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

第10题：

期货公司应当事前了解( )等情况，认真评估客户的风险偏好、风险承受能力和服务需求，并以书面和电子形式保存客户相关信息。

A: 客户的身份
B: 财务状况
C: 投资经验
D: 客户投资喜好

答案：A,B,C

解析：

一般来说，预期投资回报率的设定与下列哪些因素相关？（）A、客户的年龄B、客户的学历C、客户的风险偏好D、客户的性别E、客户的投资经验

题目

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