通过预测客户未来可能还款金额的多少计算信贷的预期损失水平的模型是（）。
第1题：
使用高级计量法计算风险资本配置时，需要考虑未来可能的损失，为此监管当局要求商业银行通过加总下列（ ）损失来得出监管资本要求。
A．预期收益和非预期风险
B．预期损失和非预期损失
C．预期资本和非预期资本
D．预期风险和非预期风险
第2题：
第3题：
下列关于个人客户的信用评分方法，说法错误的是( )。
A．信用局评分常用的模型有Probit模型、Logit模型等
B．申请评分模型通过综合考虑申请者在申请表上所填写的各种信息，对照商业银行类似申请者开户后的信用表现，以评级作出拒绝或接收的决定
C．信用局风险评级模型和收益评分模型是很有价值的决策工具，与申请评分模型具有互补性
D．信用局评分模型通常是对申请者在未来各种信贷关系中的违约概率作出预测
E．信用评分被用来观察现有客户的行为，以掌握客户及时还款的可信度
第4题：
（）适用于债务人偿债意愿良好，具备未来还款的能力，通过贷款重组有利于降低信贷成本，减少贷款未来预期损失的情况。
第5题：
第6题：
第7题：
第8题：
信用评分模型虽然可以给出客户风险水平的分数，却无法提供客户（ ）的准确数值。
A．违约概率
B．违约频率
C．违约损失率
D．预期损失率
第9题：
根据现象之间的因果关系，建立数学模型，然后利用模型和各种因素未来可能达到的水平，推测现象未来水平的统计方法是（）。
第10题：
通过回归模型可以预测未来的销售规模。