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关于账户年检的主要风险点，说法正确的有（）

题目

关于账户年检的主要风险点，说法正确的有（）

  • A、客户提供年检资料不齐全，年检资料过期或没有相关单位年检标识。
  • B、年检资料信息与核心系统客户信息、账户管理系统信息不一致。
  • C、已完成年检账户的年检标识未置为"已年检"状态。
  • D、需要年检的产品，管理部门未通过参数设置年检有效期，会造成开户机构年检操作不成功。
  • E、未年检账户柜面执行金融交易时，是否符合"税款缴纳、贷款偿还、社保费用缴纳、工资发放"的业务类型。
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第1题：

下列关于套利交易面临的风险，说法正确的有（）。

Ⅰ．资金风险

Ⅱ．价差风险

Ⅲ．政策风险

Ⅳ．操作风险

A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅳ

答案：C
解析：
C
一般而言，套利交易面临的风险有政策风险、市场风险、操作风险和资金风险。套利交易对价差合理的判断正确与否以及价差是否沿着设想的轨道运行，决定了套利存在潜在的风险。

第2题：

关于市场风险的说法，正确的有( ) 。

A、是指交易对象无力履约的风险
B、主要包括汇率风险和价格波动风险
C、具有明显的系统性风险特征
D、主要源于银行业务操作
E、自营外汇买卖活动没有市场风险

答案：B,C
解析：
市场风险是指由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸遭受损失的风险。这类风险在银行的交易活动中最为明显。主要包括：汇率风险和价格波动风险。而且，由于市场风险主要来自所属经济体系，各种系统性因素带来的风险是不可能通过分散化予以消除的，因此具有明显的系统性风险特征。交易对象无力履约是信用风险;银行业务操作属于操作风险。

第3题：

下列关于单位结算账户的管理哪种说法正确()。

A、单位客户基本存款账户开户行不得为期开立一般存款账户

B、单位结算账户自开立之日起3个工作日生效

C、临时存款账户的有效期限(含展期期限)最长不得超过2年

D、应根据人民银行当地分支机构的规定组织账户年检


参考答案：ABCD

第4题：

下列单位专用存款账户年检需提供资料表述正确的是（）

  • A、单位银行结算账户年检申请表
  • B、实行预算管理的单位存款人应提供专用存款账户开户许可证和财政部门年检证明
  • C、实行非预算管理的存款人提供主管部门的批文和基本存款账户年检结论书
  • D、本地建筑施工单位存款人提供主管部门的批文或建筑施工安装合同和基本存款账户年检结论书

正确答案:A,B,C,D

第5题：

在给付方式A情况下关于万能保险的死亡风险保额，以下说法正确的是（）。

  • A、死亡风险保额是保险公司在某一时点所承担的实际风险额度
  • B、保单账户价值增加，死亡风险保额以相等的金额减少
  • C、若保单账户价值减少，死亡风险保额以相等的金额增加
  • D、若保单账户价值减少，死亡风险保额以相等的金额减少

正确答案:A,B,C

第6题：

关于市场风险的说法，正确的有()。

A:是指交易对象无力履约的风险
B:汇率风险
C:价格波动风险
D:主要源于银行业务操作
E:自营外汇买卖活动没有市场风险

答案：B,C
解析：
市场风险是指由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸遭受损失的风险。市场风险主要包括：①汇率风险；②价格波动风险。

第7题：

关于解析法界址点施测要求，下列说法正确的有（　　）。


答案：C,D,E
解析：
A项，在观测过程中，当界址点多于3个时，应经常检查起始方向判断仪器是否移动；B项，用测距仪测距时，一次照准，两次读数。

第8题：

以下关于总分类账户的说法，正确的有（ ）。


正确答案：ABD
总分类账户提供的是总括的核算指标，因而在总分类账户中一般只使用货币计量单位。为了保证会计信息的一致性、可比性，总分类账户一般应根据国家统一会计制度的规定设置。

第9题：

以下关于账户年检工作描述错误的是（）

  • A、年检区间每年9月1日至11月30日
  • B、先基本账户，后检其它账户
  • C、年检结束后，未申请年检的账户在办理第一笔支付业务时，银行应要求客户先办理账户年检
  • D、年检结束后，未办理账户年检或账户年检未通过的账户将无法再申请进行账户年检

正确答案:D

第10题：

厅堂一体化风险防控中有关欺诈风险的说法中，主要表现不包括以下哪点？（）

  • A、违规掌握客户账户和密码
  • B、代客操作
  • C、盗取账户资金
  • D、内部人员借助各类渠道作案和违规处理业务

正确答案:B

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