不法分子假冒收单机构职员,要求商户加装新的POS终端并代商户设立

题目

不法分子假冒收单机构职员,要求商户加装新的POS终端并代商户设立新的清算账户,从而“接管”了合法商户的清算账户,通过新的终端来进行套现交易,并从新的清算账户上将资金卷走。上述行为导致的风险为()

  • A、合法商户被“非法”套现
  • B、合谋伪冒交易风险
  • C、商户洗单风险
  • D、商户侧录风险
如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易,假冒该商户与收单行清算的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:D

第2题:

以下不得开展现场消费类收单业务的终端种类是()

  • A、商户终端
  • B、公共自助终端
  • C、个人支付终端
  • D、银联POS

正确答案:C

第3题:

()是指商户将其他未签约商户的交易在本商户的POS或压印机上刷卡或压卡,假冒本店交易与收单机构清算。


正确答案:洗单

第4题:

()是指将商户MIS系统与银行卡业务系统连接起来,即将金融POS的功能融合到商户收银终端,替代POS机具提供银行卡收单服务。

  • A、转账电话
  • B、BMP
  • C、商户收单
  • D、动态货币转换

正确答案:B

第5题:

在POS收单业务中,收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。


正确答案:正确

第6题:

商户常见的欺诈类型和表现包括:()。

  • A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
  • B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
  • C、商户违反保密条款,将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
  • D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
  • E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产,使收单行社承担退单损失
  • F、商户名义上经营范围正常,或以正常名义申请成为特约商户后,实际从事禁入商户类型的经营活动

正确答案:A,B,C,D,E,F

第7题:

收单机构未按规则要求设置()并干扰发卡机构授权管理的,属于特定案由中所称“收单机构涉嫌收单业务严重违规行为”。

  • A、终端类型
  • B、受理机构标识码
  • C、商户类别码
  • D、终端编码

正确答案:B,C

第8题:

根据湖南省联社POS管理办法,目前以下属于禁止发展的收单商户的是()。

  • A、网络虚拟商户
  • B、可疑商户
  • C、国家法律禁止的博彩类商户
  • D、注册地及经营场所不在收单机构所在地区的商户
  • E、非法设立的经营组织

正确答案:A,B,C,D,E

第9题:

在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().

  • A、收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
  • B、合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
  • C、商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

第10题:

商户如提出解约要求,工商银行应视其收单量及回佣收入情况予以挽留。如确需解约的,工商银行应向商户发送(),办理正式解约手续。

  • A、POS终端解约通知书
  • B、特约商户解约通知书
  • C、合作商户解约通知书
  • D、特约商户终止通知书

正确答案:B

更多相关问题