《商业银行法》中对企业开立账户有哪些规定？

正确答案：√

正确答案：AB
【答案】A、B
【详解】《商业银行法》第76 条规定：商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50 万元以上的，并处违法所得1 倍以上5 倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50 万元的，处50 万元以上200 万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)未经批准办理结汇、售汇的；(2)未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的； (3)违反规定同业拆借的。根据该条第(1)项、第(3)项规定可知，A、B 项正确，当选。《商业银行法》第79 条规定：有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得5 万元以上的，并处违法所得1 倍以上5 倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5 万元的，处5 万元以上50 万元以下罚款：(1)未经批准在名称中使用“银行”字样的；(2)未经批准购买商业银行股份总额5 ％以上的；(3)将单位的资金以个人名义开立账户存储的。根据该条可知，出现C、D 两项情形时，应当由国务院银行监督管理部门责令改正或给予处罚，而不是中国人民银行。故不选。

正确答案：C

答案：A

解析：

正确答案：（1）应当识别客户身份 （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 （4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 （5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

答案：错误

正确答案：正确

正确答案：√

正确答案：D
D【解析】D项违反了《商业银行法》第七十四条有关规定：向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

答案：错

解析：