根据徽商银行收单业务管理规定,对于出现()等高风险情况,各分支行应依据与商户签署的合作协议,暂停商户收单业务结算账户的资金支付,降低出现收单业务损失的风险。A、争议款项过高B、退款交易过多C、退款额过高D、拖欠退款额过高E、交易额过高

题目

根据徽商银行收单业务管理规定,对于出现()等高风险情况,各分支行应依据与商户签署的合作协议,暂停商户收单业务结算账户的资金支付,降低出现收单业务损失的风险。

  • A、争议款项过高
  • B、退款交易过多
  • C、退款额过高
  • D、拖欠退款额过高
  • E、交易额过高
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

(2018年)根据支付结算法律制定的规定,下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中,正确的有( )。

A.特约商户是单位的,其收单银行结算账户可以使用个人银行结算账户
B.对特约商户实行实名制管理
C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级
D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营,不得跨省域开展收单业务

答案:B,C,D
解析:
选项A,特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户,或其指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银行结算账户。

第2题:

根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行应严格遵守()徽商银行的商户选择原则。

  • A、合法合规性
  • B、持续稳定性
  • C、管理规范性
  • D、条件具备性
  • E、真实合理性

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

()是指收单行在开展商户收单业务过程中,对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

A.收单业务风险核查处置机制

B.风险商户监控核查管理

C.商户收单业务风险管理

D.收单业务检查监督机制


本题答案:C

第4题:

根据徽商银行收单业务规定,以下哪几类商户属于银行卡收单业务中的高风险商户?()

  • A、批发类
  • B、咨询类
  • C、投资类
  • D、中介类
  • E、娱乐类

正确答案:A,B,C,D

第5题:

在以下哪些情况下应该暂停商户收单业务结算账户的资金支付?()

  • A、争议款项过高
  • B、退款交易过多
  • C、退款额过高
  • D、拖欠退款额过高
  • E、商户存在套现嫌疑

正确答案:A,B,C,D

第6题:

根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定,特约商户出现哪些情况,收单社(行)应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施?


正确答案: (1)收单社(行)提出调单时,特约商户拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
(2)收单社(行)有合理理由认定交易存在可疑处,或有合理根据怀疑特约商户违反协议或有欺诈行为。

第7题:

根据我国银行监管机构规定,收单银行是指依据合同为特约商户提供信用卡收单业务服务或为信用卡收单业务提供结算服务,并承担收单业务()相关责任的商业银行。

  • A、内部控制
  • B、风险管理
  • C、风险监测
  • D、系统管理

正确答案:B

第8题:

根据支付结算法律制度的规定,关于银行卡收单业务的下列表述中,正确的有( )。

A.特约商户为个体工商户或自然人的,可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户
B.收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率
C.收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理,不得跨省(自治区、直辖市)域开展收单业务
D.特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的,收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件

答案:A,B,C,D
解析:

第9题:

根据徽商银行收单业务管理办法,()是指商户接受用卡支付的预付款后故意破产,使收单机构承担退单损失。

  • A、洗单
  • B、恶意倒闭
  • C、虚假交易
  • D、伪冒交易超过一定比率

正确答案:B

第10题:

根据人民银行规定,收单银行办理收单业务时,对于辖内大型、连锁优质商户和高风险商户应确保每月巡检()次。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:A

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