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操作风险自我评估过程必须独立进行，其结果仅依赖于（）。

题目

操作风险自我评估过程必须独立进行，其结果仅依赖于（）。

  • A、董事会
  • B、特定报告人
  • C、主管操作风险的部门
  • D、其他关键部门
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第1题：

操作风险监测应当依据()的结果来进行。

A.风险识别

B.自我评估

C.风险报告

D.业务完成指标


参考答案：B

第2题：

下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是( )。

A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对操作风险进行全面的识别

B.自我评估的主要目的是加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理

C.刑用自我评估法能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计

D.因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度


正确答案：C
C项在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用因果分析模型能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。

第3题：

监管当局应对关联银行的操作风险管理( )。

A．定期进行独立评估

B．不定期进行独立评估

C．定期进行评估

D．不定期进行评估


正确答案：A

第4题：

在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用()能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，形成相互关联的多元分布。

A:随机模型
B:计量模型
C:资本模型
D:因果分析模型

答案：D
解析：

第5题：

商业银行进行操作风险自我评估有助于鼓励机构内部各级单位承担责任并主动对操作风险进行识别和管理。（　　）


答案：对
解析：
商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。

第6题：

操作风险的自我评估法的主要目标是( )。

A．对操作风险进行识别和管理

B．对风险进行衡量

C．对经营进行决策

D．对风险进行识别


正确答案：A

第7题：

下列关于操作风险评估流程错误的是（ ）。

A.在准备阶段，制定评估计划内容包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等
B.在报告阶段，包括整合结果和双线报告
C.在评估阶段，评估后应收集尽可能多的操作风险信息
D.操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤

答案：C
解析：
C选项错误，评估前应收集尽可能多的操作风险信息。

第8题：

在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是( )。 ①全员风险识别与报告； ②控制活动识别与评估； ③制订与实施控制优化方案； ④报告自我评估工作与日常监控； ⑤作业流程分析和风险识别与评估。

A．①②③④⑤

B．④①⑤③②

C．④②③①⑤

D．①⑤②③④


正确答案：D
解析：整个过程描述的是自我评估法，所以④报告自我评估工作与日常监督应该是整个自我评估的最后一步，仅此就可以考虑D为正确选项；然后我们可以从第一步开始验证，①比④更贴近第一步，而第二步就进行研究控制活动时间显得过早，应该是先进行⑤，然后通过②的评估来进行③。所以整个过程就是①、⑤、②、③、④。确保D的准确性。

第9题：

商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估有助于()。

A:建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B:优化和完善各项作业流程，平衡风险与收益，提高服务效率和盈利能力
C:在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库，构建操作风险管理基础平台
D:为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E:风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估，有助于：①建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化；②优化和完善各项作业流程，平衡风险与收益，提高服务效率和盈利能力；③在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库，构建操作风险管理的基础平台；④为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础；⑤风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患；⑥促进风险管理文化的转移，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性。

第10题：

服务追溯必须紧紧围绕服务目标管理，同时又依赖于详细的（）和服务监测数据信息。

  • A、服务评估结果
  • B、服务过程记录
  • C、客户评价结果
  • D、服务结果反馈

正确答案:B

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