每个重大风险事项发生后,()等职能部门要及时制定整改措施并定期检

题目

每个重大风险事项发生后,()等职能部门要及时制定整改措施并定期检查、反馈整改效果。

  • A、人力资源
  • B、合规
  • C、内审
  • D、风险管理
  • E、经营部门
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第1题:

风险管理的政策和机制说法错误的是( )

A.风险管理部门应当向经理层提交风险管理日报、月报、年报等定期报告。
B.证券公司应当通过评估、稽核、检查和绩效考核等手段保证风险管理制度的贯彻落实。
C.经理层应当向高级管理层定期报告公司风险状况,重大风险情况应及时报告。
D.证券公司应当制定包括风险容忍度和风险限额等的风险指标体系,并通过压力测试等方法计量风险、评估承受能力、指导资源配置。

答案:C
解析:
选项C,错误,经理层应当向董事会定期报告公司风险状况,重大风险情况应及时报告。

第2题:

商业银行定期披露的信息应包括财务会计报告、风险管理信息、公司治理信息、年度重大事项等。( )


答案:对
解析:

2002年5月21日,中国人民银行颁布的《商业银行信息披露暂行办法》规定,商业银行应按照办法规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、关联方交易的总量及重大关联方交易的情况、公司治理、年度内重大事项等信息。

第3题:

各部门负责运行的专业人员每月定期对“已执行”操作票进行检查,对发现的问题应及时给予纠正,并制定整改措施。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

会计重大事项的报告及处置要求,原则上,重大事项发生后()内应口头报告,重大事项发生后()应书面报告。


正确答案:一小时;当日

第5题:

由企业各级(公司、车间、班组等)负责人或者有关人员负责组织整改。能够立即整改的隐患应立即组织整改,整改情况要安排专人进行确认;难以立即排除的应及时进行(),制定整改措施并限期整改。

  • A、分析
  • B、报告
  • C、管控
  • D、排查

正确答案:A

第6题:

对发生的风险事件进行分析、总结并制定整改措施,属于风险管理的

A.风险前控制
B.风险中控制
C.风险后控制
D.风险评估

答案:C
解析:

第7题:

下列不属于商业银行风险管理部门职责的是(  )。

A.负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批
B.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
C.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
D.定期进行压力测试, 并制定应急预案

答案:A
解析:
商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责:对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告;持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告;了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试, 并制定应急预案;评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险。 A选项是董事会的职责。

考点:风险管理部门

第8题:

安全风险辨识要及时编制(),建立可能引发重特大事故的重大安全风险清单,并制定相应的管控措施。


参考答案:年度评估报告

第9题:

发生()等事项的,金融机构要及时披露相关信息。

  • A、重大风险事件
  • B、重大案件
  • C、一般风险事件
  • D、重大处罚
  • E、业务差错

正确答案:A,B,D

第10题:

新修订的《中国建设银行员工违规处理办法》员工对重大风险事项应对处置不力,有下列行为()之一,情节较重的,给予警告至记大过处分;情节严重的,给予降级至开除处分。

  • A、对案件、重大风险事项等未按规定请示报告
  • B、案件风险事件发生后,24小时之内向总行报送案件风险信息并在总行指导下向监管部门报送案件风险信息
  • C、对案件、重大风险事项、安全隐患等处置不力或未按规定进行整改
  • D、对信息系统安全、自然灾害、安全事故、群体事件等突发事件,未按要求制定应急预案或处置不力

正确答案:A,C,D

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