商业银行的高级管理层应督促各部门切实履行操作风险管理职责,以确保

题目

商业银行的高级管理层应督促各部门切实履行操作风险管理职责,以确保操作风险管理体系的正常运行。

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第1题:

商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括()、董事会的监督控制。

A、高级管理层的职责

B、适当的组织架构

C、计提操作风险所需资本的规定

D、操作风险管理政策、方法和程序


参考答案:ABCD

第2题:

商业银行()应当承担流动性风险管理的最终责任,并履行相应职责。

  • A、高级管理层
  • B、风险管理部
  • C、董事会
  • D、监事会

正确答案:C

第3题:

银行业金融机构高级管理层负责执行董事会批准的国别风险管理政策。主要职责包括:()

A.制定、定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程

B.及时了解国别风险水平及管理状况

C.明确界定各部门的国别风险管理职责以及国别风险报告的路径、频率、内容,督促各部门切实履行国别风险管理职责,确保国别风险管理体系的正常运行

D.确保具备适当的组织结构、管理信息系统以及足够的资源来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的国别风险


参考答案:ABCD

第4题:

商业银行操作风险管理体系的基本要素应包括()、董事会的监督控制。(《商业银行操作风险管理指引》第5条)

  • A、高级管理层的职责
  • B、适当的组织架构
  • C、计提操作风险所需资本的规定
  • D、操作风险管理政策、方法和程序

正确答案:A,B,C,D

第5题:

在国别风险管理体系中,高级管理层的主要职责包括()。

  • A、定期审核和批准国别风险管理战略、政策、程序和限额
  • B、确定内部审计部门对国别风险管理情况的监督职责
  • C、确保具备适当的组织结构、管理信息系统以及足够的资源来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的国别风险
  • D、监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程
  • E、明确界定各部门的国别风险管理职责以及国别风险报告的路径、频率、内容,督促各部门切实履行国别风险管理职责,确保国别风险管理体系的正常运行

正确答案:C,D,E

第6题:

商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,其主要职责包括:( )

A.制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策;

B.通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度,确保全行的操作风险管理决策体系的有效性;

C.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险;

D.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督;

E.制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。


正确答案:ABCDE

第7题:

确定流动性风险管理组织架构,明确各部门职责分工,确保商业银行具有足够的资源,独立、有效地开展流动性风险管理工作。以上这些属于()应当履行的流动性风险管理中的职责。

  • A、高级管理层
  • B、风险管理部门
  • C、董事会
  • D、监事会

正确答案:A

第8题:

()应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A.合规负责人

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层


参考答案:A

第9题:

商业银行董事会应通过审批及检查()有关操作风险的职责、权限及报告制度,确保全行的操作风险管理决策体系的有效性,定期审阅()提交的操作风险报告,充分了解本行操作风险管理的总体情况。

  • A、高级管理层风险管理部门
  • B、高级管理层高级管理层
  • C、风险管理部门风险管理部门
  • D、风险管理部门高级管理层

正确答案:B

第10题:

《商业银行合规风险管理指引》规定,监事会应监督()合规管理职责的履行情况。

  • A、董事会和高级管理层
  • B、董事会
  • C、高级管理层
  • D、理事会

正确答案:A

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