银行业监管机构对于商业银行提出异议的监管评级结果,可以通过内部审

题目

银行业监管机构对于商业银行提出异议的监管评级结果,可以通过内部审核程序并结合银行提供的信息资料进行()。

  • A、驳回
  • B、再次复评
  • C、再次审定
  • D、再次评议
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第1题:

银行业监管机构可以依据《商业银行监管评级内部指引》对新设立的商业银行进行()。

A.初评级

B.试评级

C.再评级

D.正式评级


参考答案:B

第2题:

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括()。

A、监管评级

B、风险提示

C、现场检查

D、监管会谈


答案:ABCD

第3题:

按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,银行业监督管理机构通过非现场监管和()等对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理,并在()中考虑上述评估结果。

A、现场检查,监管评级

B、督导访谈,监管评级

C、现场检查,高管任命

D、督导访谈,高管任命


答案:A

第4题:

银监会各监管部门和各级派出机构的负责人对商业银行的监管评级结果承担最终责任。

判断对错


参考答案:(√)

第5题:

根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,以下关于银行业监管机构对外部审计结果的应用的说法中,正确的是:( )

A、在收到外审机构出具的审计报告和管理建议书后及时将副本报送银行业监管机构

B、建立银行业金融机构外部审计结果、整改建议等审计信息系统

C、重视并积极整改外部审计发现的问题

D、对外审发现问题整改到位即可,无须将整改结果报送银行业监管机构


正确答案:ABC

第6题:

根据《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,银行业监管机构发现外审机构存在下列哪些问题时,可以要求银行业金融机构立即评估委托该外审机构的适当性。( )

A、审计结果严重失实的

B、存在严重舞弊行为的

C、未发现重大问题的

D、未发现严重问题


正确答案:AB

第7题:

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,银行业监督管理机构对商业银行内部审计的监管评估形式主要包括:( )

A、建立正式沟通机制

B、向监管部门提交相关报告

C、通过非现场监管、现场检查、监管会谈等方式,对商业银行内部审计的有效性进行评估

D、根据评估结果对商业银行内部审计工作提出监管意见


正确答案:ABCD

第8题:

银行业监管机构对商业银行的监管评级周期最长为()。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年


参考答案:C

第9题:

对于商业银行提出异议的监管评级结果,监管机构应进行再次核定,并立即对原始评级结果进行调整。

判断对错


参考答案:(×)

第10题:

商业银行内部评级体系的验证过程和结果的独立检查应由监管机构负责。()


答案:错
解析:
验证过程和结果应接受独立检查,负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。

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