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（）是指交易对手的履约意愿出现了问题，即因主观因素形成的信用风险

题目

（）是指交易对手的履约意愿出现了问题，即因主观因素形成的信用风险，这主要由交易对手的品格决定，这种风险在某些场合下被称为道德风险。

  • A、客观信用风险
  • B、交易对手风险
  • C、信用转移风险
  • D、主观信用风险
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第1题：

()是指因支付交易的对手方未能严格履约导致企业资金或利益损失的风险。

A.操作风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.法律风险


答案：B

第2题：

信用风险又称( )，是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。

A．贷款风险

B．操作风险

C．运营风险

D．违约风险


正确答案：D

第3题：

（ ）是指由于交易对手不履行履约责任而导致的一种风险。

A．操作风险

B．信用风险

C．流动性风险

D．法律风险


正确答案：B

 期货交易由交易所担保履约责任而几乎没有信用风险。现代期货交易的风险分担机制使信用风险发生的概率很小，但在重大风险事件发生时，或风险监控制度不完善时也会发生信用风险。

第4题：

以下哪项不属于交易对手信用风险的计量（　　）

A、交易对手信用风险暴露的计量
B、对交易对手信用风险的定价
C、交易对手信用风险暴露数据
D、交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量

答案：C
解析：
交易对手信用风险的计量主要包括三部分：①交易对手信用风险暴露的计量；②对交易对手信用风险的定价；③交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量。计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据。

第5题：

由于交易对手不履行履约责任而导致的风险属于（ ）。

A：市场风险
B：信用风险
C：流动性风险
D：法律风险

答案：B
解析：
本题考查信用风险的内容。

第6题：

按照《证券公司金融衍生品柜台交易风险管理指引》的要求,证券公司应由有关风险管理的部门或组织制定完善的交易对手信用风险管理制度并进行统一的授信管理。公司通过适当的方法或模型对交易对手信用风险进行评估,并建立()。

A、违约消除机制

B、履约保障机制

C、交易对手授信管理机制

D、交易对手防范机制


答案：BC

第7题：

由于交易对手不履行履约责任而导致的风险属于（ ）。

A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.法律风险

答案：B
解析：
本题考查信用风险的内容。

第8题：

在证券公司参与交易时无须顾忌对手方信用风险的同时，证券登记结算机构自身也因此集中承担了所有的对手方的信用风险。（ ）


正确答案：√
【考点】熟悉证券交易结算风险的种类及其防范措施。见教材第十章第五节，P298。

第9题：

交易对手信用风险需要计量银行账簿和交易账簿下风险的类别不包括（ ）。

A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险
B.证券融资交易形成的交易对手信用风险
C.与中央交易对手交易形成的信用风险
D.与地方政府对手交易形成的信用风险

答案：D
解析：
交易对手信用风险需要计量银行账簿和交易账簿下三类交易的风险：场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险、证券融资交易形成的交易对手信用风险和与中央交易对手交易形成的信用风险。

第10题：

下列加强交易对手信用风险管理的方法中，正确的有（　　）。

A、在管理理念上，将交易对手信用风险作为独立的风险类型加以管理
B、在管理架构上，成立专门的部门负责交易对手信用风险管理，形成风险流程管理
C、在管理手段上，改进交易对手信用风险计量水平，开发交易对手信用风险计量系统
D、在管理制度中，重视抵押协议和保证金协议，完善中央交易对手与净额结算制度
E、.在未来管理中，加强对信用估值调整(CVA)和错向风险的识别和管理

答案：A,B,C,D,E
解析：
金融危机中，许多银行暴露出交易对手信用风险管理方面的不足，因此必须对交易对手信用风险管理给予足够的重视：①在管理理念上，将交易对手信用风险作为独立的风险类型加以管理；②在管理架构上，成立专门的部门负责交易对手信用风险管理，形成风险流程管理；③在管理手段上，改进交易对手信用风险计量水平，开发交易对手信用风险计量系统；④在管理制度中，重视抵押协议和保证金协议，完善中央交易对手与净额结算制度；⑤在未来管理中，加强对CVA和错向风险的识别和管理。

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