理财规划方案一般包含以下基本规划（）。 A、家庭收支、债务规划；风险管理规划B、退休养老规划；教育规划C、投资规划；税务筹划D、财富分配和传承规划等

题目

理财规划方案一般包含以下基本规划（）。

A、家庭收支、债务规划；风险管理规划
B、退休养老规划；教育规划
C、投资规划；税务筹划
D、财富分配和传承规划等

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第1题：

理财规划服务合同的客体是( )。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制订理财规划的行为

正确答案：D

第2题：

理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()

答案：对

解析：

在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

第3题：

理财规划服务合同的客体是( )。

A．理财规划方案书

B．理财规划师

C．客户

D．理财规划师制定理财规划的行为

正确答案：D

第4题：

下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

答案：A

解析：

理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

第5题：

以下叙述体现整体规划原则的是()。

A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

答案：A,B

解析：

C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

第6题：

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

参考答案：D

第7题：

理财规划服务合同的客体是()。

A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为

答案：D

解析：

民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

第8题：

有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。

A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想

B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案

C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段

D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

正确答案：C

第9题：

有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。

A:进行理财规划，就可以实现自己的梦想
B:理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
C:理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
D:理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

答案：C

解析：

理财规划的定义强调以下几点：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

第10题：

理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )

答案：错

解析：

理财规划方案可以是单向理财目标的规划，
也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案

理财规划方案一般包含以下基本规划（）。

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