审慎监管会议由()组织完成。

题目

审慎监管会议由()组织完成。

  • A、主监管员
  • B、非现场监管协调员
  • C、非现场监管负责人
  • D、银监会监管部门(派出机构)主管领导
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第1题:

关于审慎监管模式与数量限制监管模式,以下说法正确的是()。

A、审慎性监管模式并不要求养老基金的资产与基金发起人或管理人的资产分离

B、审慎性监管模式下对信息披露的要求要高于数量限制监管模式下的要求

C、数量限制监管模式国家一般由政府负责公共养老基金的投资,而审慎性监管模式国家一般批准私营机构进行公共养老基金投资管理

D、审慎性监管模式国家通常要求基金的投资收益达到最低法定水平


参考答案:B

第2题:

在2000年银行监管者国际会议上,时任国际清算银行(BIS)总经理AndrewCrockett发表演讲,对比了微观审慎和宏观审慎这两种监管方法,认为金融稳定可以分为微观层面的和宏观层面的,而相对应的是保证单个金融机构的稳定为目标的微观审慎监管和保证整个金融体系稳定的宏观审慎监管。演讲报告指出最主要的挑战是如何在微观审慎和宏观审慎管理之间达到平衡,将二
者有机地结合起来。试辨析微观审慎与宏观审慎的概念和特征。
请按以下层次论述:

(一)微观审慎与宏观审慎的区别

答案:
解析:
(一)微观审慎与宏观审慎的区别
宏观审慎与微观审慎监管的区别可以用下表来表述:

第3题:

2011年的《企业年金基金管理办法》对2004年《企业年金基金管理试行办法》关于投资监管方面的调整,反映了()。

A、我国企业年金投资管制的放松

B、企业年金投资监管由数量限制监管转变为审慎人监管模式

C、企业年金投资监管的严格化

D、企业年金投资监管由审慎人监管模式转变为数量限制监管模式


参考答案:A

第4题:

审慎监管会议纪要经()签字后发送金融机构,抄送其董事会、监事会。

  • A、主监管员
  • B、非现场监管负责人
  • C、非现场监管协调员
  • D、被监管机构高级管理层

正确答案:D

第5题:

完善的审慎监管框架不包括( )。

A.审慎全面的监管规则
B.行之有效的监管工具
C.科学合理的监管组织体系
D.市场约束

答案:D
解析:
完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分:①审慎全面的监管规则;②行之有效的监管工具;③科学合理的监管组织体系。

第6题:

试论述宏观审慎监管与微观审慎监管的区别与联系。


参考答案:1目的不同。宏观审慎监管的目标是防范系统性风险,维护金融体系的整体稳定,防止经济增长受影响;而微观审慎监管的目的在于控制个体金融机构或行业的风险,保护投资者利益。
2内容不同。宏观审慎监管侧重在对金融机构的整体行为以及金融机构之间相互影响力的监管上,同时关注宏观经济的不稳定因素;而微观审慎监管侧重于对金融机构的个体行为和风险偏好的监管。
3对象不同。宏观审慎监管更关注具有系统重要性金融机构的行为,金融市场整体趋势及其与宏观经济的相互影响;而微观审慎监管则更关注于具体金融机构的合规与风险暴露情况,避免使投资者和储户等个体遭受不应有的损失等事件。
4联系:良好的宏观与微观审慎监管可以相互促进,增强彼此的监管效果。由于宏观审慎与微观审慎监管的目标不完全一致,宏观与微观审慎监管手段也会大相庭径,比如宏观审慎监管会因为强调整体的稳定性而忽略对个体利益的保护,而微观审慎监管则相反,首先关注的是个体风险控制。

第7题:

我国银行完善的审慎监管框架主要包括()。

A.审慎全面的监管规则
B.行之有效的监管工具
C.科学合理的监管组织体系
D.精明能干的监管人员
E.健康稳定的经济市场

答案:A,B,C
解析:
我国银行完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分:一是审慎全面的监管规则;二是行之有效的监管工具;三是科学合理的监管组织体系。

第8题:

除了日常监管之外,其他非现场监管手段包括:()。

A.三方联席会议

B.审慎会议

C.与董事会会面

D.聘用外部审计师;

E.与其他监管交流信息;


参考答案:ABCDE

第9题:

完善的审慎监管框架主要包括(  )三大组成部分。

A.审慎全面的监管规则
B.行之有效的监管工具
C.科学合理的监管组织体系
D.高效廉洁的监管人员
E.有效通畅的沟通机制

答案:A,B,C
解析:
完善的审慎监管框架主要包括三大组成部分:(1)审慎全面的监管规则;(2)行之有效的监管工具;(3)科学合理的监管组织体系。

第10题:

李克强主持召开国务院常务会议,部署促进分享经济健康发展,()原则,审慎出台新的准入和监管政策,强化分享经济领域平台企业垄断行为监管和防范。

  • A、“加强管理、集中监督”
  • B、“鼓励创新、包容审慎”
  • C、“集中监管、分类审核”
  • D、“分类监管、集中审核”

正确答案:B

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