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从银行风险管理部门设置情况来看，普遍做法是按照（）划分风险管理职

题目

从银行风险管理部门设置情况来看，普遍做法是按照（）划分风险管理职责，设置风险管理部门。

  • A、资产负债风险管理理论
  • B、投资组合理论
  • C、三道防线模式
  • D、多样化投资分散风险
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相似问题和答案

第1题：

下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法，正确的是( )。

A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

B．商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权

C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享

D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息

E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


正确答案：ABE
解析：建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则：风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险管理策略；风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权。实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈。风险管理部门的结构通常有集中型和分散型两种类型。

第2题：

从本质上来看，银行是经营管理风险的机构。，（ ）


正确答案：√
从本质上看，银行是经营管理风险的机构。

第3题：

下列关于商业银行的风险管理部门设置，说法正确的是（ ）。 A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性 B．商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权 C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享 D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息 E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


正确答案：ABE
风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告；风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施。因此二者既相互独立又相互联系。

第4题：

下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法，正确的有()。

A:商业银行风险管理部门必须具有高度独立性
B:商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权
C:商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享
D:商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息
E:商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型

答案：A,B,E
解析：
建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则：风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险管理策略；风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权。实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈。风险管理部门的结构通常有集中型和分散型两种类型。

第5题：

国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（　　）。

A.各业务部门→管理层→风险管理部门
B.各业务部门→风险管理部门→管理层
C.管理层→各业务部门→风险管理部门
D.管理层→风险管理部门→各业务部门

答案：B
解析：
国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径是，各业务部门负责收集与操作风险相关的内部数据和信息，并报告至操作风险管理部门，操作风险管理部门汇总内外部风险信息并集中处理、评估后，形成操作风险报告递交管理层。

第6题：

把风险管理划分为企业风险管理、家庭风险管理、个人风险管理的分类标准是()。

A、按照发生风险的标的不同划分

B、按照传统的逻辑方法划分

C、按风险的存在形态划分

D、按照风险管理的实施范围


答案：D

第7题：

下列关于风险管理组织中各个机构职责的说法，正确的是（ ）。

A.董事会负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作
B.高级管理层是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
C.风险管理部门组织开展各项管理工作对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告
D.风险管理部门负责监督董事会、高管层是否尽职履职，并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价

答案：C
解析：
高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作；董事会是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任；监事会主要负责监督董事会、高管层是否尽职履职，并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价。

第8题：

从本质上来看，银行是经营管理风险的机构。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第9题：

合规风险报告一般发生的情况不包括（　　）。

A.合规风险管理部门内部
B.合规风险管理部门与客户之间
C.合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间
D.合规风险管理部门与银行高层之间

答案：B
解析：
合规风险报告一般发生在合规风险管理部门内部、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间，以及合规风险管理部门与银行高层之间。
考点
合规管理的流程

第10题：

商业银行风险管理部门的说法不正确的是（　　）。

A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的
C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权
D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性
E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层

答案：B,E
解析：
风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告，风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权，商业银行风险管理部门具有高度的独立性；选项B，商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈；选项E与选项D互相矛盾，风险管理部门具有高度的独立性，不隶属于高级管理层。

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