银监会各级机构应建立非现场监管人员定期培训制度,加强以()为核心

题目

银监会各级机构应建立非现场监管人员定期培训制度,加强以()为核心的非现场监管业务培训。

  • A、风险为本监管理念
  • B、非现场监管报表指标体系
  • C、风险评估技术
  • D、持续监管理念
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题:

银行工作人员配合监管机构的监管,应当( )。

A.按照要求提供监管机构所要数据

B.建立重大事项报告制度

C.为监管人员提供免费出国旅游,搞好关系使单位免罚

D.配合非现场控制

E.为使单位免罚,做假账应付监管人员


正确答案:ABD
解析:C项有贿赂监管人员嫌疑,属于违规行为,E项提供假的财务报表,属于违规行为。

第2题:

银行工作人员配合监管机构的监管,应当()。

A:按照要求提供监管机构需要的数据
B:向监管人员提供财物或免费出国旅游,以便建立并保持良好关系,使所在银行避免处罚
C:建立重大事项报告制度
D:配合非现场监管
E:以上都对

答案:A,C,D
解析:
银行工作人员应积极配合监管机构的监管。其中包括接受监管、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。按照要求提供监管机构需要的数据并建立重大事项报告制度属于配合非现场监管。B选项向监管人员提供财物或免费出国旅游,以便建立并保持良好关系,使所在银行避免处罚的行为属于阻碍司法公正。禁止贿赂与不当便利原则要求银行从业人员在面对监管活动时不得向监管人员行贿或者介绍贿赂,不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

第3题:

银监会及其派出机构到各地实地查阅银行业金融机构经营活动的账表,这属于银监会的( )。

A.现场检查

B.非现场监管

C.监管谈话

D.信息披露监管


正确答案:A

第4题:

中国保监会以实现公司治理监管的制度化、体系化、规范化为目标,初步构建了公司治理监管框架,主要包括行政审批、报告制度、非现场监管、现场检查、窗口指导以及定期谈话等。以下分别属于以上哪种监管手段? 中国保监会加强对保险公司主要股东、董事、监事和高管人员的任职资格审查,对股东进行风险提示、对董事、监事和高管人员进行教育和培训。()

  • A、窗口指导
  • B、报告制度
  • C、现场检查
  • D、行政审批

正确答案:D

第5题:

《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》内容中,强化非现场和现场监管不包括()。

  • A、加强现场和非现场协同
  • B、提高非现场监管能力
  • C、加强员工行为管理
  • D、提升现场检查针对性

正确答案:C

第6题:

根据《中国银监会非现场监管暂行办法》,各级监管机构应当对银行业金融机构在( )层次上实施非现场监管。

A.机构和业务
B.总行和分支机构
C.法人和集团
D.集团和子公司

答案:C
解析:
随着金融改革的深化,银行业金融机构的经营范围、体系也不断扩大,在法人及其各级附属机构的基础上产生了银行集团。因此,监管部门对银行业金融机构实施的非现场监管应包含法人和集团两个层面。

第7题:

为了培养全方位监管人员,也为了控制风险,对监管点的现场监管人员实行定期轮换制度。监管员应定期轮岗,轮岗周期一般为()。


正确答案:3-6个月

第8题:

中国保监会以实现公司治理监管的制度化、 体系化、 规范化为目标, 初步构建了公司治理监管框架, 主要包括行政审批、 报告制度、 非现场监管、 现场检查、 窗口指导以及定期谈话等。 以下分别属于哪种监管手段?

中国保监会加强对保险公司主要股东、 董事、 监事和高管人员的任职资格审查, 对股东进行风险提示、对董事、 监事和高管人员进行教育和培训。( )

A. 窗口指导

B. 报告制度

C. 现场检查

D. 行政审批


参考答案:D

第9题:

非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工,为非现场监管人员提供技术支持,以提高监管信息的()和()。


正确答案:准确性;监管效率

第10题:

《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法(试行)》所称非现场监管报表指标和数据管理包括报表指标管理、()、数据收集审核、数据分析报告、信息共享披露以及有关计算机信息系统支持等方面的内容。

  • A、制度制定
  • B、制度解释和培训
  • C、制度培训
  • D、报表设计

正确答案:B

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